Los servicios de pago en línea como PayPal son cada vez más populares. Sin embargo, no en el caso de los defraudadores fiscales y otros delincuentes, porque la oficina de impuestos ha tenido acceso durante mucho tiempo a las cuentas de PayPal y puede exigir información sobre los movimientos de dinero en caso de inconsistencias en la declaración de impuestos u otros casos sospechosos.
En el curso de la banca en línea, han aparecido en el mercado más y más proveedores de servicios financieros que simplifican los pagos en línea. El dinero se puede transferir de manera más conveniente a través de sus aplicaciones que en línea a través de su propia cuenta bancaria, y la protección del comprador también ayuda si cae en la trampa de un estafador cuando compra en línea. Pero, ¿la oficina de impuestos realmente sabe lo que haces con PayPal y compañía?
No hay acceso para la sede de la empresa extranjera
Si bien la legislatura estableció con relativa rapidez nuevas reglas para los bancos a fin de garantizar que todo funcione sin problemas en lo que respecta a las transacciones de pago en línea, los proveedores de servicios financieros alternativos, como PayPal y Klarna, tardaron un poco más. Una de las razones de esto fue que estas empresas en su mayoría tenían su sede en el extranjero, por lo que un estado no tenía acceso legal al proveedor de servicios.
Sin embargo, esto abrió las compuertas para el manejo de transacciones dudosas, que los estados y sus autoridades, especialmente las oficinas de impuestos y la policía, no deberían conocer desde el punto de vista de los involucrados. Sin embargo, estos tiempos quedaron atrás, porque ahora el legislador ha reaccionado ante esta situación.
Lea también: ¿Sabías lo que Hacienda sabe de ti?
La oficina de impuestos puede solicitar acceso a la cuenta para PayPal y Co.
En primer lugar, el gobierno federal se aseguró de que las oficinas de impuestos tuvieran acceso a las cuentas bancarias. En 2003 se aprobó la Ley de Promoción del Cumplimiento Tributario, que entró en vigor en 2005. El objetivo era frenar la evasión fiscal al permitir que las oficinas de impuestos solicitaran el acceso a una cuenta a través de la Oficina Federal de Impuestos Centrales (BZSt).
Sin embargo, cuando la oficina de impuestos llama, no se revela información sobre saldos de cuentas o movimientos de dinero, ni sobre la cuenta bancaria ni sobre servicios como PayPal o Klarna. A menos que la autoridad solicite una recuperación, por ejemplo, por sospecha de evasión de impuestos. El BZSt también transmite transacciones y saldos de cuentas. Por cierto: hubo varias demandas contra la ley, pero todas fracasaron a más tardar ante el Tribunal Constitucional Federal.
Lea también: Un método de pago que nunca debe usar con PayPal
Si no hay explicación, la oficina de impuestos también verifica las cuentas de PayPal
PayPal también cae bajo la ley para promover la honestidad fiscal, porque por un lado el proveedor de servicios financieros en línea tiene su sede en Alemania. Por otro lado, PayPal no es más que una cuenta bancaria que solo existe en línea.
Antes de que la oficina de impuestos solicite acceso a la cuenta de PayPal, generalmente preguntan al propietario. Por ejemplo, si no puede explicar las irregularidades en la declaración de impuestos de manera concluyente, incluso el funcionario de impuestos más soñoliento aguzará el oído.
Intercambio de información entre estados
Además, la sede europea de PayPal está en Luxemburgo, en el centro de la UE. Luxemburgo es uno de los muchos países que han firmado el Acuerdo sobre el Intercambio Automático de Información (AEOI) de información fiscal. Como resultado, los estados intercambian información de cuentas entre sí de acuerdo con estándares definidos.
Uno tendría que abrir una cuenta bancaria en Samoa o Trinidad y Tobago para escapar de este intercambio de información. Sin embargo, si no tiene nada que ocultar a la oficina de impuestos, no tiene que preocuparse por nada, ni siquiera por el acceso de las autoridades a su cuenta de PayPal.
About the Author
