Forex en este artículo
• Los millonarios rusos quieren usar Bitcoin and Co. para disfrazar sus activos
• Rastrear y bloquear transacciones criptográficas es técnicamente posible
• Elogios y críticas por las propuestas de sanciones criptográficas contra Rusia
La Torre de la Federación en Moscú es bien conocida por los ciberdelincuentes de todo el mundo. El rascacielos de Moscú es un verdadero Eldorado para delincuentes de todos los orígenes, ya que las empresas rusas de criptomonedas «entregan» grandes fortunas allí sin identificación oficial. Las autoridades rusas aprueban abiertamente, si no fomentan, el criptocrimen. Bitcoin, Ethereum and Co. representan el puente entre el sistema financiero no regulado, que se caracteriza por muchas actividades delictivas, y el sistema financiero en dólares regulado internacionalmente representa la escapatoria deseada para proteger su riqueza. Ipek Ozkardeskaya, analista de Swissquote Bank, también plantea preocupaciones en Tagesschau: «Bitcoin podría ser un posible refugio seguro para que los oligarcas rusos eviten sanciones ya que no hay censura en la red de Bitcoin y en las transacciones de criptomonedas».
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Rastrear las transacciones criptográficas es técnicamente posible
Es un error común pensar que la compra de cualquier criptomoneda siempre es anónima. Más bien, incluso los intercambios de cifrado más pequeños solo permiten usuarios identificados. «Cuanto mayores sean las cantidades, menos transacciones anónimas son posibles. Este es un resultado deseado de la regulación en los últimos años», dice Philipp Sandner, jefe del centro de blockchain en la Escuela de Finanzas de Frankfurt, a Tagesschau. Desde un punto de vista puramente técnico, es posible controlar transacciones más grandes, pero hasta ahora la burocracia ha impedido su aplicación. Debido a la descentralización de las criptomonedas, las instituciones estatales hasta ahora apenas han podido monitorear las transacciones de pago, y mucho menos bloquearlas, incluso si se conoce la identidad de los usuarios. Por esta razón, la alta tasa de criminalidad también es una de las principales críticas contra las criptomonedas.
Las criptomonedas como medio generalizado de lavado de dinero
Los cárteles de la droga, especialmente de México y Colombia, utilizan la descentralización del criptomundo para encubrir activos adquiridos ilegalmente. Como muestra el último informe de la Junta Internacional de Control de Narcóticos (ICNB), blockchain ha ido ganando importancia sobre los medios de lavado de dinero como los casinos o las zonas de libre comercio desde hace varios años. Aunque hay varias empresas, especialmente Chainanalysis, que se especializan en rastrear transacciones de blockchain, las transacciones más pequeñas en particular pueden disfrazarse utilizando varios servicios. En los EE. UU., no es obligatorio informar las transacciones inferiores a 2.830 dólares, lo que permite a los delincuentes dividir sus acuerdos en muchos tramos pequeños. Según el Informe de delitos cibernéticos de Chainanalysis 2022, los delincuentes robaron alrededor de $ 14 mil millones en blockchain en 2021 y «lavaron» $ 8.6 mil millones «en». Sin embargo, estos números solo se relacionan con delitos cibernéticos rastreables, por lo que es probable que la cantidad de casos no denunciados sea significativamente mayor. Una gran parte de esto se ha llevado a cabo en Rusia.
Moscú: Eldorado por lavado de dinero criptográfico
Rusia ha sido reconocida durante mucho tiempo como uno de los principales países de lavado de dinero criptográfico. Michal Gronager, jefe de la plataforma de datos Chainanalysis, incluso describe a Rusia como el «país favorito de los criptocriminales» en Manager Magazin. Al comprar criptomonedas, los rusos ricos pueden evitar que sus millones de dólares en riqueza se congelen. El estado ruso también podría tener grandes cantidades de criptomonedas hasta el momento. La Torre de la Federación (en ruso: Federazija), de 374 metros de altura y un rascacielos prominente en la capital de Rusia, parece destacarse en relación con el manejo de estas transacciones ilegales. Según información de Chainanalysis, en la Torre de la Federación están ubicadas decenas de empresas que, sin que las autoridades rusas las obstaculicen, llevan a cabo un extenso lavado de criptodinero.
Las sanciones contra las criptocomercios rusas son difíciles de implementar
Algunos políticos están pidiendo a los intercambios de criptomonedas que prohíban todas las direcciones IP rusas de los pagos con criptomonedas. Por ejemplo, la senadora estadounidense Elizabeth Warren presentó recientemente un proyecto de ley. Warren tuiteó que quería evitar que «Putin y sus compinches» usaran el movimiento y el almacenamiento de criptomonedas para eludir las «sanciones económicas históricas». La regla que propone requeriría que el Tesoro de los EE. UU. desarrolle una tecnología efectiva para rastrear monedas digitales. Además, las empresas deberían estar obligadas a reportar transacciones sospechosas con países extranjeros, como informa Blockchain World. Cualquier transacción criptográfica con jugadores rusos sería castigada, y los intercambios intermediarios también serían castigados.
Sin embargo, el proyecto de ley de los demócratas también ha sido criticado, y el grupo de presión cripto-amigable Coin Center lo consideró inconstitucional. En general, muchos entusiastas de las criptomonedas se oponen al monitoreo o incluso al bloqueo de los flujos financieros de las criptomonedas, ya que ven que esto torpedea la descentralización característica de Bitcoin and Co. Gronager, por otro lado, sugiere prohibir por completo la transferencia de dólares estadounidenses a Rusia, lo que podría cortar de raíz la causa del criptocrimen: «Mientras los dólares puedan fluir, este criptosistema funciona. Si no pueden fluir dólares, entonces las criptomonedas tampoco ayudan», dice Gronager.
Situación de información poco clara
Por su propia naturaleza, el lavado de dinero criptográfico no es claro, opaco y difícil de rastrear. Esto es especialmente cierto durante la guerra de Ucrania, ya que los inversores rusos, tras la exclusión de Rusia de la red de comunicaciones bancarias SWIFT, intentan ocultar sus activos en el extranjero mediante diversas estrategias y posiblemente transferirlos a Rusia. Hasta el momento, apenas hay información confiable sobre el tráfico de criptomonedas en Rusia. Jonathan Levin, cofundador de Chainanalysis, enfatizó que «no ha visto ninguna evidencia de que Rusia o Putin estén usando sistemáticamente criptomonedas para eludir las sanciones». Por lo tanto, cualquier afirmación al respecto tiene un carácter especulativo.
Pero una cosa es cierta: las criptomonedas han alcanzado desde hace mucho tiempo una importancia económica global y, por lo tanto, también geopolítica, y son particularmente populares en los círculos criminales. La cuestión de si Bitcoin and Co. debería someterse a un mejor control internacional y, en caso afirmativo, cómo, seguirá provocando debates muy acalorados en el futuro. El conflicto de Ucrania actúa como un catalizador que podría aumentar la conciencia política sobre las desventajas de las transacciones financieras descentralizadas.
Redacción finanzen.net
Fuentes de imagen: Alexander Yakimov / Shutterstock, r.classen / Shutterstock.com