El organismo de control financiero de Alemania, BaFin, amenazó con multar a Deutsche Bank si no cumple con los plazos cruciales para arreglar sus controles de lavado de dinero, la última escalada de una disputa de cuatro años entre el prestamista y el regulador.
BaFin con sede en Bonn el viernes nuevamente reprendido públicamente el banco más grande del país, destacando que los intentos durante varios años para mejorar las medidas contra el crimen financiero continuaron sin cumplir con las expectativas.
Deutsche ha gastado más de 2.000 millones de euros en mejorar estos controles desde una intervención sin precedentes de BaFin en 2018, cuando nombró a KPMG como supervisor especial e instruyó al banco para que tomara medidas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La última directiva muestra que BaFin aún no está satisfecho y teme que Deutsche no cumpla con los plazos cruciales que vencen a mediados de 2023. En caso de que no se cumplan, el regulador estaba preparado para imponer multas, dijo el viernes por la noche.
La creciente disputa plantea interrogantes sobre las promesas de larga data del presidente ejecutivo, Christian Sewing, de abordar el historial de escándalos de cumplimiento y mala conducta del banco, y de endurecer los controles del prestamista.
En 2017, Deutsche acordó pagar $ 630 millones para resolver las investigaciones de EE. UU. y el Reino Unido sobre el presunto lavado de $ 10 mil millones en activos por parte de clientes rusos. En 2019 y 2020, los fiscales de Fráncfort multaron al banco por informar tardíamente de transacciones potencialmente sospechosas, incluidos los pagos procesados en nombre de la sucursal estonia de Danske Bank en uno de los escándalos de lavado de dinero más grandes de Europa.
El año pasado, Deutsche reestructuró sus operaciones internas luego de que BaFin lo reprendiera nuevamente, y en abril de 2021 amplió y extendió el mandato de KPMG. El organismo de control en ese momento decretó que el banco necesitaba “más garantías internas apropiadas” e instó al prestamista a abordar las deficiencias “en particular con respecto a las revisiones periódicas de los clientes”, pero también en su “corresponsal”. [banking] seguimiento de relaciones y transacciones”.
Poco después, Deutsche reestructuró sus responsabilidades internas en el asunto, poniendo al director administrativo Stefan Simon a cargo de una reorganización más amplia de la junta.
En una breve declaración, Deutsche dijo el viernes por la noche que estaba “totalmente alineado con BaFin en las medidas necesarias” y enfatizó que “una gran proporción” de los pasos necesarios se habían completado. “Tenemos, y continuaremos, invirtiendo los recursos y la atención gerencial necesaria para mejorar nuestro entorno de control y cumplir con las expectativas regulatorias”, dijo el banco, y agregó que el último anuncio del regulador no contenía nuevos hallazgos.
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