Credit Suisse acordó pagar a Francia 238 millones de euros para resolver las denuncias de que violó las leyes sobre lavado de dinero al atraer a clientes adinerados a Suiza.
El acuerdo resuelve uno de los principales dolores de cabeza del prestamista suizo antes de una importante reestructuración esta semana.
Es el último caso resuelto de una serie de investigaciones europeas sobre cuentas bancarias suizas no declaradas. Solo en Francia, los fiscales han resuelto reclamos similares con HSBC y están buscando sanciones en los tribunales contra UBS.
El acuerdo del lunes con Credit Suisse, que no implica admisión de culpabilidad, es uno de los acuerdos recientes más grandes que utilizan una nueva estructura legal francesa que intenta resolver las investigaciones más rápidamente y evitar casos judiciales que pueden durar años.
El asediado banco se está preparando para revelar una importante reforma bajo la dirección del presidente ejecutivo, Ulrich Körner, el jueves y estaba ansioso por despejar la investigación francesa de antemano, según personas familiarizadas con el asunto.
“Estamos tratando de reducir la lista de litigios”, dijo una persona cercana a Credit Suisse, que se ha visto afectada por una serie de escándalos y casos legales en todo el mundo.
Credit Suisse podría haber esperado los próximos pasos en un caso judicial paralelo que involucra a UBS “si este fuera un banco al que le iba bien y todo estuviera bien”, pero optó por la certeza en una investigación que comenzó por primera vez en 2016, agregó la persona.
Otra persona cercana al acuerdo dijo que las conversaciones con Credit Suisse habían tomado dos años y se habían complicado por un desfile cambiante de ejecutivos a medida que el banco atravesaba varias crisis.
Credit Suisse también llegó a un acuerdo de $ 495 millones con los fiscales de EE. UU. por un caso relacionado con bonos hipotecarios de la era de la crisis financiera la semana pasada.
Las autoridades francesas acusaron a Credit Suisse de animar a clientes acaudalados de Francia a abrir cuentas bancarias en Suiza entre 2005 y 2012, que entonces estaban fuera del alcance de las autoridades fiscales francesas.
Parte de la investigación se centró en la forma en que el banco capturó a 4.999 clientes franceses, con activos bajo gestión por valor de 2.000 millones de euros acumulados, según el juez francés que supervisó el acuerdo. El juez señaló que el personal de Credit Suisse celebraba reuniones con clientes “muy discretamente, en hoteles, en restaurantes y nunca en edificios oficiales”.
En ese tiempo, se estima que Credit Suisse obtuvo 65 millones de euros en ganancias de esos clientes, que desde entonces han resuelto sus reclamos fiscales franceses individuales en virtud de acuerdos de amnistía, dijeron los fiscales del estado.
Credit Suisse dijo en un comunicado que estaba “complacido de resolver este asunto”. Las sanciones impuestas se reparten entre una sanción de 123 millones de euros y 115 millones de euros en concepto de daños e intereses adeudados al Estado.
Credit Suisse ya había resuelto un caso fiscal similar en Italia en 2016 y todavía tiene una investigación pendiente en los Países Bajos.
En 2017, HSBC llegó al primer acuerdo utilizando el nuevo formato legal en Francia, que permite a las partes evitar una declaración de culpabilidad a cambio de sanciones inmediatas, similar a algunos arreglos legales de EE. UU. HSBC acordó pagar 300 millones de euros para resolver las reclamaciones que había atraído a clientes franceses a su banco suizo.
El grupo aeroespacial Airbus ha pagado los mayores acuerdos sin culpabilidad de los 13 en Francia hasta la fecha, con una multa de 2.000 millones de euros por acusaciones de soborno. Pero algunas de las sanciones impuestas han sido mucho menores. El grupo de artículos de lujo LVMH pagó 10 millones de euros el año pasado para resolver las acusaciones de que un exjefe de inteligencia había espiado para la empresa.
Los jueces franceses ordenaron a UBS el año pasado pagar 1.800 millones de euros por ayudar a los clientes ricos a evadir impuestos, pero el banco ahora está apelando a un tribunal superior. El ex principal abogado interno de UBS, Markus Diethelm, se unió a Credit Suisse como asesor general este año.
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