Noticia | 21-10-2022 | 16:37
El Ministro Kaag de Finanzas, también en nombre del Ministro Yeşilgöz-Zegerius de Justicia y Seguridad, envía el proyecto de ley del plan de acción para el lavado de dinero a la Cámara de Representantes. El proyecto de ley del plan de acción para el lavado de dinero es un paso importante en la lucha contra el lavado de dinero. Por ejemplo, habrá una prohibición de pagos en efectivo por bienes a partir de tres mil euros. Esta prohibición también se aplica a las casas de empeño y los comerciantes de arte y se aplica a las transacciones en y desde los Países Bajos.
Una segunda medida en el proyecto de ley es la opción de que los bancos monitoreen de manera conjunta las transacciones de sus clientes. Los delincuentes a menudo depositan sumas de dinero en varios bancos para pasar desapercibidos. El monitoreo de transacciones conjuntas permite a los bancos identificar mejor los patrones de transacciones inusuales. Se espera que esto conduzca a mejores ‘hits’ y, por lo tanto, contribuya a un enfoque más efectivo para el lavado de dinero. Siguiendo el consejo del Consejo de Estado, el alcance del seguimiento de transacciones es limitado, por lo que se comparten menos datos de clientes. También se está prestando más atención a la privacidad en el proyecto de ley revisado y la medida se evaluará dentro de 4 años.
En tercer lugar, las entidades están obligadas a intercambiar riesgos específicos entre sí. De esta forma, los delincuentes no pueden comprar en instituciones y las instituciones no tienen que hacer doble trabajo. Aquí también, las instituciones deben respetar la privacidad de los clientes y no compartir más información de la necesaria.
La cooperación entre los diversos socios de la cadena es esencial para un enfoque eficaz del lavado de dinero. Además, el efectivo juega un papel importante en el lavado de dinero. Los ministros esperan que este proyecto de ley mejore el enfoque del lavado de dinero en estas áreas.
Los Ministros de Finanzas y Justicia y Seguridad otorgan gran importancia a un enfoque conjunto del lavado de dinero. El 23 de septiembre, por ejemplo, enviaron su nueva agenda política sobre lavado de dinero al Senado y la Cámara de Representantes.