Barclays acordó pagar $ 361 millones para resolver los cargos de un error administrativo que llevó al banco del Reino Unido a ofrecer a la venta productos financieros estructurados por valor de miles de millones de dólares que no tenía permitido comercializar.
El error data de 2019 a marzo de este año, cuando Barclays ofreció $17,700 millones en productos que no habían sido registrados para la venta con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., una cantidad «sin precedentes» de valores no registrados, dijo el regulador al anunciar la sanción en Jueves.
La SEC alegó que las violaciones se derivaron de la falla del banco en implementar controles internos para monitorear las ventas en tiempo real. “Este caso destaca por qué es esencial que firmas como Barclays tengan controles internos sólidos sobre sus ofertas y ventas de valores”, dijo Gurbir Grewal, director de la división de ejecución de la SEC, en un comunicado.
El pago de 361 millones de dólares consiste en una sanción civil de 200 millones de dólares y una devolución de intereses devengados de 161 millones de dólares, que según la SEC se cumplió con el reembolso de Barclays a los inversores cuando se descubrió el error. En el segundo trimestre, Barclays también había aprovisionado £165 millones para cubrir una posible sanción de la SEC.
Barclays había dicho anteriormente que al banco le costaría 450 millones de libras compensar a los inversores por el error administrativo. El banco, que ni admitió ni negó los hallazgos de la SEC, se negó a comentar.
Las raíces del error administrativo se remontan a una acción de cumplimiento anterior de la SEC que involucró a Barclays pagando $97 millones para resolver las acusaciones de que había cobrado de más a los clientes por casi $50 millones. El banco en ese momento ni admitió ni negó los hallazgos de la SEC.
Como resultado de la acción, el banco perdió en 2017 una licencia que le permitía actualizar automáticamente la cantidad de productos estructurados, que son estrategias de inversión preempaquetadas basadas en derivados, que pretendía vender. En 2019, Barclays fijó su máximo en 20.800 millones de dólares, pero en marzo descubrió que había superado con creces esa cantidad.
Sin la licencia, el personal del banco entendió que habrían tenido que establecer un sistema para rastrear las ventas de valores en relación con las ofertas que se habían registrado con el regulador, según la SEC. Sin embargo, el regulador dijo que no se implementó dicho mecanismo.
La acción de la SEC del jueves se produce en la misma semana en que la SEC y la Commodity Futures Trading Commission multaron a Barclays con 200 millones de dólares por fallas generalizadas en las prácticas de mantenimiento de registros, parte de una serie de multas de 1800 millones de dólares contra 11 bancos y corredores.