Los rusos han acudido en masa para establecer negocios y comprar propiedades en los Emiratos Árabes Unidos en un esfuerzo por asegurar la residencia y estacionar activos en el Golfo mientras EE. UU., el Reino Unido y la UE endurecen las sanciones financieras, dijeron expertos en reubicación, corredores y abogados.
El asalto del presidente Vladimir Putin a Ucrania, las sanciones occidentales al banco central ruso y la eliminación de algunos prestamistas de la red de mensajería Swift han dificultado que los rusos se establezcan fuera de su país de origen.
Algunos miran a los Emiratos Árabes Unidos, un refugio financiero durante mucho tiempo para quienes huyen de la inestabilidad, así como un popular destino turístico y de inversión para los rusos. Ya hay unos 40.000 rusos y 15.000 ucranianos en los Emiratos Árabes Unidos, junto con unos 60.000 expatriados de habla rusa de los antiguos estados soviéticos. Los superyates de los oligarcas a menudo anclan en Dubái, un patio de recreo para los superricos.
“Los rusos ahora son clientes bancarios no deseados en Europa, aunque la mayoría fue allí para alejarse de Putin”, dijo Peter Gray, socio de ADG Legal en Dubái. “La gente está preocupada por lo que harán los bancos: los bancos temen las sanciones y las costosas investigaciones y, por lo tanto, son reacios a seguir haciendo negocios con los ciudadanos rusos, independientemente de su afiliación política”.
Si bien los EAU se han comprometido durante mucho tiempo a hacer cumplir las sanciones anteriores de la ONU, el centro comercial es un refugio potencial para aquellos que evitan las restricciones nacionales, ya que el estado del Golfo traza una postura relativamente neutral en el conflicto.
Emiratos Árabes Unidos se abstuvo en una votación del Consejo de Seguridad de la ONU que condenó la invasión rusa de Ucrania y respaldó una moción posterior de la asamblea general. Revocó una decisión anterior de cancelar el acceso sin visa para los ucranianos. Abu Dhabi ha fomentado lazos estrechos con Moscú en los últimos años, uniendo fuerzas contra las fuerzas islamistas en toda la región y cooperando en política energética.
Establecer negocios en los Emiratos Árabes Unidos permite a los rusos obtener visas para ellos y sus familias. Virtuzone, que ayuda a las empresas a establecerse en los Emiratos Árabes Unidos, ha visto un aumento del interés de los rusos, ucranianos y bielorrusos desde que estalló la guerra. “Recibo 50 consultas al día; está en auge en este momento”, dijo Maryia Vinahradava, quien dirige el equipo de habla rusa de Virtuzone, citando una empresa rusa con alrededor de 500 empleados que quiere mudarse a Dubai. Antes de la crisis, obtenía una nueva oportunidad comercial cada dos días.
“La gente está preocupada por la continuidad del negocio”, dijo. “Un comerciante había recibido una notificación de su abogado en Alemania de que ya no podía continuar sus actividades comerciales con Japón y China desde allí y le aconsejó que se abriera en los Emiratos Árabes Unidos”.
Comprar una propiedad es otra opción para las personas que desean mudarse a los EAU. Una inversión de 750.000 dirhams (200.000 dólares) en bienes inmuebles asegura una residencia de tres años; las inversiones más grandes pueden asegurar “visas doradas” a más largo plazo. Si bien cualquiera que intente mover dinero a los Emiratos Árabes Unidos desde bancos sancionados “enfrentaría un problema”, dijo Vinahradava, otros prestamistas están logrando mover fondos al estado del Golfo.
Con las instituciones financieras cada vez más preocupadas por la censura, los rusos, sin embargo, están encontrando que se reduce el espacio para las transacciones financieras básicas. Las sanciones occidentales sobre el sistema financiero de Rusia han levantado barreras ya altas para abrir una cuenta bancaria. “Abrir una cuenta es difícil”, dijo un empresario ruso con sede en Dubái durante más de dos décadas. “Si tienes otra cuenta en un país no sancionado, está bien. Pero si es de Rusia, entonces estás en problemas y a merced del banco: el 90 por ciento son rechazados”.
En algunos casos, los rusos también recurren a las criptomonedas y los intercambios de dinero informales, conocidos como hawala, según el empresario. “Hay muchos muchachos que pueden facilitar esto en la Palm [Jumeirah]”, dijo, refiriéndose al lujoso desarrollo construido por el hombre en la costa de Dubai que es popular entre los rusos. “Una vez que tiene el efectivo, o incluso mejor un cheque bancario, es fácil comprar una propiedad o hacer otra cosa con los activos”.
Algunos agentes inmobiliarios en Dubái también dijeron que corredurías de alto perfil, incluida Knight Frank, les habían remitido clientes rusos. Knight Frank se negó a comentar. Las personas al tanto de sus operaciones comerciales negaron que hubiera una prohibición total para los rusos, pero dijeron que todos los clientes se enfrentaban a una estricta diligencia debida con fines de cumplimiento.
Las nuevas entradas financieras llegan en un momento particularmente sensible para los Emiratos Árabes Unidos, que el viernes fue incluido en la «lista gris» del Grupo de Acción Financiera Internacional. Esto significa una mayor supervisión por parte de la agencia intergubernamental de sus esfuerzos para contrarrestar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Los Emiratos Árabes Unidos albergan a los principales nombres de las finanzas mundiales en dos centros internacionales en Dubái y Abu Dabi. Sus mercados de bienes raíces y materias primas han sido durante mucho tiempo propensos a abusos por parte de lavadores de dinero y evasores de impuestos. Después de la reunión del viernes, el GAFI dijo que todas las jurisdicciones deben estar atentas contra el lavado de dinero que “riesga ser el resultado de la agresión de Rusia contra Ucrania”.
Los funcionarios emiratíes han dicho que el país daría la bienvenida a los inversores rusos y a los refugiados ucranianos al tiempo que reconoce las sanciones occidentales. Los prestamistas locales también expresaron cautela. Todavía pueden abrir cuentas para los rusos, pero “ya no es algo simple o fácil de hacer”, dijo un ejecutivo bancario. “Con estas nuevas sanciones vigentes, a los bancos les resultará mucho más difícil aceptar transferencias desde Rusia, en cualquier forma”, dijo.