Cuando Changpeng Zhao se enteró por primera vez de la existencia de bitcoin durante un juego de póquer con algunos amigos en 2013, vendió su apartamento en Shanghái lo más rápido que pudo. Invirtió las ganancias en la moneda criptográfica.
Pronto, ‘CZ’ comenzó a trabajar para proyectos criptográficos destacados, incluido el proveedor de servicios pionero Blockchain.com. En ese momento, la empresa estaba trabajando en ‘wallets’ accesibles para el público en general, las billeteras digitales en las que se mantienen seguras las criptomonedas y que se utilizan para enviar y recibir muchas monedas digitales. Aprendió los trucos del comercio en OKCoin, uno de los primeros intercambios de bitcoins en el mundo que sirvió principalmente al mercado chino desde San Francisco en el comercio al contado entre dinero regular y criptos.
En 2017, Zhao creó su propia plataforma de intercambio Binance, totalmente enfocada en el comercio de cripto a cripto. Su ambición: construir una versión más segura, confiable y rápida que los cientos de plataformas construidas diariamente en ese momento, y atraer al usuario con costos comerciales ligeramente más bajos. En un año, Zhao era multimillonario.
Hoy en día, Binance es la plataforma más popular del mundo para el comercio de bitcoins, sigue siendo la criptomoneda más grande y conocida, y alternativas como ethereum y tether. La empresa facilitó más de 9,5 billones de dólares en transacciones el año pasado. Eso es aproximadamente dos tercios del volumen total de operaciones manejado por intercambios de criptografía centralizados, según cifras de la firma de investigación The Block Research. La oficina de cambio gana un porcentaje del 0,1 por ciento en cada transacción. También ha lanzado varios servicios, como una tarjeta de pago especial para criptopagos, y ha lanzado su propia moneda criptográfica.
Zhao, que ahora tiene 44 años, cae en la categoría de ricos en criptomonedas debido a su éxito: empresarios que han ganado una fortuna en poco tiempo comerciando con criptomonedas. Ese comercio despegó durante la pandemia, especialmente entre los inversores jóvenes que buscaban hacer frente a su aburrimiento de bloqueo, un mercado en el que los criptoanunciantes se sumergieron con entusiasmo.
Crecimiento explosivo
Donde las fuertes fluctuaciones de precios de las criptomonedas a menudo causan una gran incertidumbre para los inversores, los empresarios como Zhao se benefician del comercio que esto genera. Precio al alza o caída libre: el comercio de criptomonedas continúa. “Durante los últimos tres años, el mercado de las criptomonedas se disparó de $100 mil millones en valor de mercado total a su pico de $3,000 mil millones el año pasado”, dijo Bert Slagter, analista de LekkerCryptisch, una plataforma de conocimiento de criptomonedas y autor del libro. Nuestro dinero está roto† “Plataformas como Binance se benefician de los efectos de red: cuanto más grandes son, más servicios pueden desarrollar y más liquidez hay”. Su modelo de ingresos se basa en gran medida en la actividad de los usuarios, explica Slagter. “Por ejemplo, en forma de costos de transacción. Cuanto más comercio, más facturación. Y con estos grandes partidos, eso asciende a miles de millones”.
Desde su inicio en 2017, la cantidad de usuarios activos de Binance (al menos dos transacciones por mes) ha aumentado a 28,6 millones en octubre de 2021. Binance en sí no proporciona cifras de forma regular, pero ahora Bloomberg estima que los ingresos anuales son de menos 20 mil millones de dólares, con una ganancia anual de alrededor de mil millones de dólares.
Binance no es el único proveedor de servicios criptográficos que opera con éxito en el turbulento mundo criptográfico en un período de tiempo relativamente corto. La plataforma comercial estadounidense Coinbase, fundada en 2012, ha experimentado un crecimiento acelerado similar en los últimos años. Coinbase también ofrece criptomonedas, aunque la casa de comercio con unas cincuenta monedas es mucho más selectiva que Binance, que ofrece más de seiscientas monedas. El número de usuarios activos de Coinbase ahora supera los 9 millones.
El gran hombre detrás de Coinbase es Brian Armstrong, de 39 años, exdesarrollador de software en la plataforma de alquiler Airbnb. Reconoció desde el principio que las criptomonedas tenían el potencial de interrumpir la industria de pagos, siempre que el usuario menos técnico pudiera intercambiar o transferir las monedas más fácilmente. Por ejemplo, Coinbase se enfoca en videos explicativos breves y ingeniosos, a veces protagonizados por el propio Armstrong, para el inversionista criptográfico novato (“así es como se configura una billetera criptográfica”).
La clave del éxito de las plataformas comerciales es brindar seguridad, dice el desarrollador de bitcoin Sjors Provoost, quien trabajó para Blockchain.com de 2014 a 2017. “Lo más importante es que los clientes no pierdan sus criptomonedas. Esto puede suceder cuando se roba una plataforma comercial, como sucedió con el conocido intercambio de bitcoins MtGox, pero también porque los clientes se convierten en víctimas de los delincuentes de Internet”.
Ve a la feria tú mismo
Los inversores tradicionales ahora también pueden contactar a Coinbase. Durante el auge de las criptomonedas en la primavera de 2021, la plataforma de negociación fue la primera de su tipo en cotizar en bolsa por sí sola. Desde entonces, puede invertir en criptomonedas sin comprarlas usted mismo. La salida a bolsa proporciona una visión interesante de la gestión operativa de la plataforma, que ahora está obligada a publicar cifras. En 2021, el volumen comercial total de Coinbase fue de $1,7 billones, generando $6,800 millones en ingresos por transacciones, o 0,41 por ciento por transacción, significativamente más que su competidor Binance. También interesante: la empresa escribió números rojos en el primer trimestre de 2022 cuando la volatilidad de las criptomonedas era menor.
Brian Armstrong posee alrededor del 20 por ciento de las acciones en circulación de Coinbase. El valor de ese interés fluctúa fuertemente, porque el precio de las acciones de Coinbase parece ser tan volátil como el de las criptomonedas que comercializa la empresa. Aunque ese precio es actualmente más del 80 por ciento más bajo que en la presentación, la oferta pública inicial convirtió a Armstrong en multimillonario de un solo golpe.
La carrera de Sam Bankman-Fried, de apenas 30 años, es comparable a esta. Es el fundador de la plataforma de negociación FTX, que ha estado operativa desde 2019. A diferencia de Binance y Coinbase, FTX se enfoca más en derivados: productos de inversión derivados de criptomonedas que le permiten especular sobre un aumento o una caída en un precio, como futuros y opciones. . Algunos de estos productos son riesgosos para las personas debido a su apalancamiento, que puede aumentar en gran medida las ganancias pero también las pérdidas. Por esa razón, están prohibidos en algunos países, como los Países Bajos. Razón por la que Bankman-Fried mantiene una oficina en las Bahamas, donde hay menos supervisión y los impuestos prácticamente no existen.
El hecho de que los productos de inversión derivados no estén permitidos en todas partes no impide que los inversores crean en FTX. El mercado de derivados de rápido crecimiento recaudó nada menos que $900 millones el verano pasado de los inversionistas, quienes estimaron el valor de la empresa muy joven en $18 mil millones. Lo que instantáneamente convirtió a Bankman-Fried en uno de los veinteañeros más ricos de todos los tiempos.
futuro incierto
Sin embargo, el futuro es incierto para esta nueva generación de cripto-ricos. ¿Sus plataformas comerciales seguirán siendo populares o solo habrá un ganador? Lo que queda tras el colapso de ciertas criptomonedas sobre sus facultades† El lunes, surgieron nuevamente grandes turbulencias en los criptomercados debido a problemas en el ‘banco bitcoin’ Celsius, con el precio de bitcoin y Ethereum cayendo en picada. Hace un mes sucedió lo mismo tras el colapso de la criptomoneda Terra, que se veía como una moneda estable. ¿Y cómo se están desarrollando las regulaciones a nivel mundial? Por ejemplo, la UE es uno de los primeros reguladores internacionales en trabajar en la legislación para el comercio de criptomonedas.
Binance, registrado en las Islas Caimán, ya estaba en desacuerdo con los reguladores de Asia, EE. UU. y Europa. Se vio obligado a prohibir a los clientes estadounidenses para evitar la regulación y se vio obligado a dejar de vender acciones vinculadas a acciones en Europa. fichas† Aunque Coinbase cotiza en bolsa, el cumplimiento de una legislación más estricta y la lucha contra el blanqueo de capitales casi con certeza generarán mayores costos y, por lo tanto, menores márgenes. Y a mediados de mayo, justo después del colapso de la ‘stablecoin’ Terra y la caída del precio de bitcoin, FTX anunció repentinamente que, además de monedas y derivados descubiertos, la plataforma ahora también ofrecerá acciones tradicionales y ETF (Exchange Trade Funds, o fondos indexados). rastreadores), primero en el mercado. ¿Un letrero en la pared?
“Las grandes empresas siempre encuentran la manera de obtener regulaciones favorables para ellas”, dice el desarrollador de bitcoin Provoost. “La pregunta que creo que es más importante es: ¿qué queda de ‘crypto’? ¿Pronto podrá comprar monedas solo en Coinbase, cuya cadena de bloques está completamente regulada y, por lo tanto, no está descentralizada en absoluto? ¿Y ya no se le permitirá enviar monedas a su propia billetera, como le gustaría a la organización contra el lavado de dinero GAFI?
En resumen, los cripto ricos están lejos de dormirse en los laureles.
Una versión de este artículo también apareció en el diario del 14 de junio de 2022
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