Según la investigación, una cuarta parte de los jóvenes británicos tienen £ 500 o menos en sus ahorros.
Una encuesta de 2.000 adultos de 35 años y menos encontró que una cuarta parte no tiene fondos reservados para emergencias, con un 29 por ciento priorizando el ahorro para otras cosas.
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Mientras que el 15 por ciento admite haber adoptado un ‘estilo de vida de Yolo’, donde ponen planes o actividades a corto plazo antes de los objetivos a más largo plazo.
Y casi la mitad (49 por ciento) lamenta la falta de ingresos disponibles que les impidan ahorrar tanto como quieran.
La investigación fue encargada por NatWest para marcar el lanzamiento de ‘Couch para efectivo: el desafío de £ 5k’ lo que alienta a los jóvenes a construir hábitos de ahorro mensuales saludables.
La investigación revela que el 60 por ciento confía en las bonificaciones del trabajo o los regalos de la familia para recargar su olla de ahorro cada año.
Pero aparte de contribuir a una pensión en el lugar de trabajo, el 45 por ciento no está ahorrando activamente para su jubilación.
De hecho, el 17 por ciento no pensará en ahorrar para la jubilación durante ‘al menos otros 10 años’.
Medallistas de oro olímpicos Alistair y Jonny Brownlee se ha alistado para lanzar el desafío protagonizando un video alegre que ofrece consejos útiles para abordar las barreras de ahorro de llave.
Alistair dijo: “Cualquier desafío puede parecer abrumador para empezar, pero desglosándolo en más pequeño pasos puede ayudar a que se sienta más alcanzable.
“Tanto Jonny como yo siempre hemos creído en comenzar a poco para trabajar en las grandes cosas que queremos lograr”.
Jonny agregó: “Ya sea que esté buscando ahorrar £ 5k, £ 500 o incluso £ 50 en 2025, es importante pensar en su propio objetivo de ahorro ahora para ayudarlo a planificar con anticipación para su futuro.
“Comenzar es a menudo la parte más difícil, pero al establecerse un objetivo adecuado para usted y planificar los pasos para llegar allí, esa es la primera parte del desafío completo”.
La investigación también encontró que el 75 por ciento le gustaría ahorrar más en 2025 que el año pasado.
En promedio, estos jóvenes ahorradores esperan ahorrar £ 3,775 sobre el próximo 12 meses y £ 19,920 al final de los próximos cinco años.
Para ayudarlos a alcanzar estos objetivos, el 70 por ciento dice que una herramienta que les permite rastrear su progreso y establecer objetivos de ahorro sería útil.
Pero muchos citaron barreras a sus ambiciones de ahorro, como tener que priorizar el reembolso de la deuda (17 por ciento) y la incertidumbre económica (16 por ciento).
Mientras que uno de cada 10 notó su ingreso irregular puede hacer que sea más difícil ahorrar.
Mo Watt, un experto en ahorros de Natwest, dijo: “Los ahorros pueden parecer una tarea difícil, especialmente para los adultos más jóvenes, uno de cada 10 nos dice que no saben por dónde empezar.
“Desglosar sus ambiciones de ahorro en objetivos más pequeños puede ayudar a que el proceso sea más manejable, y alentamos a nuestros clientes a tomar un poco más de acción con la ayuda de nuestra herramienta de objetivos de ahorro.
“Comenzar pequeño hoy significa que ya estás tomando medidas para planificar tu mañana”.
Los 10 mejores obstáculos enfrentan los adultos jóvenes cuando se trata de guardar:
1. Presión de costo de vida: falta de ingresos disponibles para poner en ahorros
2. Emergencia primero: solo tener suficiente guardado para una emergencia
3. Reembolso de la deuda: pagando tarjetas de crédito / préstamos / sobregiro estudiantil
4. Incertidumbre económica: centrarse menos en el ahorro debido a los factores económicos que están fuera del control de una persona
5. estilo de vida de Yolo: priorizar planes o actividades a corto plazo sobre objetivos a más largo plazo
6. FOMO: Miedo a perder actividades con amigos
7. Ingresos irregulares: un trabajador independiente o ‘concierto’, lo que hace que sea más difícil guardar dinero regularmente
8. Cambio de hitos de la vida: no tener objetivos tradicionales para ahorrar para los niños, el anillo de compromiso, el depósito de la casa
9. No saber por dónde empezar: incertidumbre sobre cómo comenzar a planificar
10. Falta de conocimiento financiero: cómo y dónde ahorrar
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