El rastreo de dinero criminal era relativamente simple cuando Michiel Zwinkels, justo después del cambio de siglo, se arrojó al inframundo de Amsterdam. “Luego tuviste criminales como Cor Van Hout y Willem Holleeder que invirtieron su dinero en los Países Bajos y usaron una construcción con una empresa en Curazao. Ya no es tan claro.
Este mes, Zwinkels (54) es el director de la oficina del fiscal público funcional. Gestiona la rama especializada del Servicio de Fiscalía, que con 450 empleados es responsable de combatir el lavado de dinero y el fraude y el cumplimiento de la legislación de sanciones.
Bajo el título ‘Crime puede no pagar’, ese enfoque ha sido alto en la agenda durante años. Puedes discutir sobre el grado de éxito. En los Países Bajos anualmente 16 mil millones de euros ser lavado, Universidad de Utrecht calculada en 2018.
Es dinero que “podría haber sido quitado”, dijo el Tribunal de auditoría en 2022 en una investigación crítica. El Instituto encontró que desde 2010 cientos de millones de extra han sido puestos en la búsqueda de dinero criminal. Esa inversión se obtiene de vuelta, pero según el Tribunal de Auditoría, solo se cosechan “los límites se cosechan”.
El OM, el servicio de investigación policial y de investigación fiscal no colaboraría lo suficiente. La cantidad que el servicio de enjuiciamiento público requiere anualmente de los delincuentes fluctúa alrededor de 100 millones de euros.
En una sala de reuniones con una vista sobre el Amsterdam IJ, Zwinkels explica la complejidad de la búsqueda de dinero criminal. “En veinte años, el desmoronamiento de las construcciones de lavado de dinero se ha vuelto irremediablemente mucho más complejo”. Y que, mientras que en 2025 todavía hay litigios en asuntos en los que Zwinkels estuvo involucrado como oficial titular.
A principios de este año, el Señor Jan-Dirk Paarlberg, que era ‘rehén’ y estaba asegurado por el estado para Holleeder Witwaste. ¿La razón? Después de un proceso de privación del OM por lavado de dinero, Paarlberg se niega a pagar una deuda pendiente de 15 millones de euros.
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El caso contra Paarlberg data de hace veinte años. ¿Por qué esas cosas tardan tanto?
“Prefieres terminar todos los casos penales dentro de uno o dos años, pero desafortunadamente esa no es la realidad. Ciertamente en cosas con construcciones opacas, mezcla de un mundo inferior y superior en el hogar y en el extranjero, es una cuestión de aliento largo. Además, en este tipo de cosas, casi todas las decisiones que tomamos son litigadas por el sospechoso. Eso significa que tal caso con Paarlberg puede llevar mucho tiempo.
Que tiene que aceptar la sociedad?
“Creo que es nuestro deber ver qué se puede hacer al respecto. Como fiscal, jugué un caso penal con unos veinte Hells Angels. Ese caso se hizo muy grande, con todos los delitos penales posibles. En tales casos debemos elegir más nítidos y no cobrar tanto como sea posible. Por ejemplo, si también procesamos un delito penal cometido en el extranjero, tendrá un retraso durante un año y medio debido a la asistencia legal internacional requerida.
“Al mismo tiempo, el largo plazo muestra que no nos rendimos con un caso como el de Paarlberg. En el momento en que hay un juicio judicial sobre una privación de dinero criminal, realmente queremos cobrar ese dinero. Eso a veces puede llevar mucho tiempo, pero es importante para la credibilidad.
Vemos que el dinero está buscando lugares con menos supervisión a través de la banca subterránea. Y ahí es donde comienza el lavado de dinero real
Las cifras anuales de su fiscal siempre parecen ser una diferencia considerable entre el dinero en el que se incautó la incautación (371 millones en 2023) y que en realidad fue eliminada (95 millones en 2023).
“No siempre puedes quitar todo lo que impone a la masa. Parte del dinero a veces va a las autoridades fiscales o al extranjero cuando hemos incautado internacionalmente. Además, no siempre podemos probar todos los delitos penales en los que se basa esa incautación. Creo que no deberíamos basar nuestro éxito demasiado en el resultado del paquete. Que se une a la discusión.
¿En qué mides el éxito?
“Me refiero más a perturbar las estructuras que hacen posibles los flujos de dinero criminal. La forma en que este dinero entra en la sociedad se ha convertido en un ecosistema, que va de muchas maneras. A veces se lavan grandes cantidades a través de empresas internacionales. Y en otros casos, el dinero criminal se gasta localmente en pequeñas cantidades y muchas personas están involucradas.
¿La imagen del criminal que tiene efectivo en el granero o conduce a través de la ciudad para inspeccionar sus bienes raíces está desactualizada?
“Los bienes raíces siguen siendo interesantes para los delincuentes, pero realmente invierte mucho más sutilmente. Todavía vemos que se está comprando a través de compañías de inversión extranjera.
“Además, el dinero criminal se filtra en la sociedad de todo tipo de maneras. El término socavado a menudo se usa, pero en mi opinión, el énfasis es demasiado en el crimen de drogas. El crimen organizado también se centra en el fraude de atención médica, el fraude ambiental o las estafas en línea.
“Esto realmente gana mucho dinero, lo que a menudo se invierte en parte en el tráfico de drogas. Y a través de trucos, las inversiones también se realizan en la moneda criptográfica para ocultar el origen criminal del dinero. Pero el debilitamiento es exactamente cómo todo ese dinero criminal desaparece en nuestra sociedad.
“Debido a que el límite superior de las transacciones en efectivo se está volviendo cada vez más menor, también ve más y más transacciones en efectivo. Los delincuentes ya no compran un automóvil de 100,000 euros con efectivo, sino que arrendan y luego pagan el plazo mensual en efectivo. Vemos ese tipo de arrendamiento o contratación de transacciones comprensivas cada vez más a menudo.
Investigación reciente de la policía ¿Demuestra que los delincuentes hacen negocios mutuamente a través de un sistema financiero paralelo de bancos subterráneos?
“Los delincuentes usan la banca subterránea para pagarse entre sí o desnudarse entre sí.
“Pero esa no es toda la historia. La banca subterránea no es más que mover efectivo de un lugar a otro. Eso aún no es blanco. Todavía tiene que ser del mundo inferior. Vemos que el dinero a través de la banca subterránea está buscando lugares con menos supervisión. Y ahí es donde comienza el lavado de dinero real. Eso significa que el efectivo se hace giral y luego obtiene un destino aparentemente legal.
¿Tiene un ejemplo concreto de cómo funciona en la práctica?
“Recientemente tuvimos un proceso encubierto exitoso en el que un agente solicitó al lavado de dinero que obtuviera efectivo en una cuenta en Canadá. Ese dinero fue trasladado por primera vez a Hungría por los sospechosos. A través de un empleado corrupto del banco, ese dinero en efectivo se depositó en una cuenta bancaria y luego se transfirió a China. Y una compañía comercial china lo ha transferido a Canadá.
“Otro ejemplo es un sistema en el que los estudiantes chinos en Europa con efectivo de banqueros subterráneos, por ejemplo, en PC Hooftstraat, bolsas caras, relojes y joyas. Esas cosas luego van a China para que se vendan allí. Por ejemplo, este efectivo emitido en los Países Bajos obtiene un origen aparentemente legal en China. Esta forma de lavado de dinero se convierte en Daigou Mencionado: Chino para ‘comprar en nombre de otro’.
Eso parece que el dinero criminal se está lavando muy fragmentado.
“Precisamente. No hay una forma, hay muchas cientos de formas. El acuerdo es que el dinero penal siempre fluye. Eso también hace que sea tan difícil de abordar. Es por eso que tienes que concentrarte en estructuras que se facilitan el lavado de dinero. Nuestros estudios muestran que cada vez más colaboran internacionalmente entre grupos criminales y actores estatales de países como Irán y Rusia. Vemos que los sistemas financieros internacionales que se utilizan para la descarga de sanciones y el financiamiento del terrorismo también se utilizan para el lavado de dinero del dinero criminal. Un país como Irán tiene muchos años de experiencia con las sanciones de evasión, que es el conocimiento para los grupos criminales también importantes.
En los Países Bajos, se han tomado muchas medidas contra el lavado de dinero en los últimos años. Además, los bancos se ven obligados a informar muchas más transacciones sospechosas. ¿Eso tiene un efecto?
“Los bancos critican el hecho de que tienen que informar tantas transacciones inusuales: eso no conduciría a nada. Ese es un concepto erróneo. Los informes no siempre conducen a una investigación criminal, pero son increíblemente importantes para obtener información sobre el ecosistema.
“Por ejemplo, sobre la base de esos muchos millones de informes de la Unidad de Inteligencia Financiera [waar banken ongebruikelijke transacties melden] Un sistema de lavado de dinero descubierto: el modelo de compensación en efectivo que se llama así. Eso reúne la oferta y la demanda de efectivo. Los delincuentes de drogas a menudo se sientan con efectivo que quieren perder. Esto es exitoso con los clientes en sectores intensivos laborales, como la construcción, la horticultura y el sector de transporte, donde el personal, generalmente migrantes laboristas, se pagan regularmente en efectivo, por lo que se deben pagar menos o ningún impuesto.
“Todavía podemos decir por mucho dinero criminal: eso va al extranjero. Pero esto está en los capilares de nuestra economía. Y se corrompe en todos los lados: garantiza una competencia injusta, las autoridades fiscales están siendo innecesarios y aumenta las posibilidades de explotación laboral.
En Italia hay una mejor cooperación: la lucha contra la mafia es una tarea de los gobiernos en todos los niveles
Es sorprendente de sus descripciones que el dinero criminal está buscando rutas cada vez más complejas. ¿Eso te hace abatido?
“No se siente así para mí. Hace veinte años estaba trabajando en un caso concreto como oficial de justicia. Ahora me concentro en el sistema.
¿Hasta qué punto tiene las herramientas para abordar ese sistema?
“La ley penal es limitada y siempre después. Tenemos que mirar de manera diferente para abordar los flujos de dinero criminal. Mi súplica es que debe haber una estrategia nacional. Los Países Bajos tienen todo tipo de umbrales que impiden que funcionen diferentes partes. Funciona de manera diferente en un país como Italia. Allí, combatir la mafia es una tarea de los gobiernos en todos los niveles.
“Ese no es el caso en los Países Bajos y es por eso que no podemos compartir mucha información sobre la base de la legislación de privacidad. Por ejemplo, si un municipio quiere ver una sentencia judicial en una investigación sobre una solicitud de permiso de una empresa sospechosa, simplemente tiene que buscar en Rechtspraak.nl entre los juicios anónimos.
¿Y las fiestas maliciosas se benefician de eso?
“Absoluto. Debe haber una mejor cooperación en los Países Bajos para abordar el dinero criminal y podemos usar más ayuda del legislador para eso. Por ejemplo, lo que vemos en casi todos los asuntos es el abuso de las empresas. La supervisión de personas legales en los Países Bajos está completamente fragmentado. El Cámara de Comercio Recientemente anilló la campana sobre esto. Ella ve que se fundan todo tipo de empresas sospechosas, pero no puede hacer nada al respecto.
“Otro ejemplo, el mismo problema: es muy fácil solicitar un número de servicio ciudadano y luego fraudulento. Eso comienza solicitando una cuenta bancaria para la que necesita un número de servicio ciudadano. Vemos grupos que tienen estructuras completas, incluidos los números de servicio ciudadano y los registros de la Cámara de Comercio, listos para vender a otros delincuentes. Mi llamado a la política: trabaja en eso.
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