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El guardián del mercado financiero de España ha multado a Deutsche Bank con 10 millones de euros por la venta incorrecta de derivados de divisas riesgosas, ya que el prestamista lidia con mala conducta de larga data en su división española.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV) acusó al prestamista más grande de Alemania de “infracciones muy graves” de la ley de español y UE, y dijo que no informó adecuadamente a los clientes corporativos sobre los riesgos asociados con los productos derivados que los expusieron a grandes pérdidas.
CNMV impuso la tercera multa más grande en su historia y suspendió a Deutsche Bank a realizar una actividad de asesoramiento de inversiones relacionada con los productos durante un año, diciendo que el banco no actuó en el mejor interés de los clientes.
Deutsche Bank dijo que había “mejorado nuestros procesos y mejorado nuestros controles”, y apelaría contra el fallo.
El perro guardián de Alemania, Bafin, también ha estado investigando el asunto y concluirá su investigación en las próximas semanas, según personas familiarizadas con el asunto. Una persona dijo que el resultado probablemente era una multa. Bafin y Deutsche Bank declinaron hacer comentarios.
El regulador español descubrió que la supuesta venta errónea tuvo lugar entre 2018 y 2021, lo que significa que continuó incluso después de que Deutsche Bank comenzó una investigación interna en 2019 luego de una queja de denunciantes.
Los derivados de intercambio extranjero se vendieron a pequeñas y medianas empresas que querían cubrir el riesgo de divisas, sin informarles adecuadamente sobre el riesgo de pérdidas. Algunos compradores perdieron millones de euros de los contratos, empujándolos cerca de la insolvencia.
La propia investigación de Deutsche Bank, llamada “Proyecto Teal”, descubrió que su personal actuaba falsamente, rompió las reglas de la UE y explotó fallas en los controles del banco. Más tarde reemplazó a parte del personal de gestión en España, así como a los senior de inversiones en Londres. El banco pagó millones de euros en asentamientos a algunos clientes, incluido un enólogo y una cadena hotelera.
En un caso, un mayorista de frutas y vegetales familiares con 3 millones de euros en ventas anuales se vendió derivados que cubrían 19 millones de euros de exposición a divisas durante los cinco años a 2023.
CNMV anunció la investigación en enero de 2024 y dijo que los bancos tenían el deber de informar a los inversores de “manera equilibrada, clara, imparcial y no mastativa” sobre los riesgos de ciertos productos que estaban vendiendo. Dijo que esto era particularmente así cuando tales productos eran “muy complejos” y que los bancos tenían el deber de garantizar que satisfagan las necesidades y los perfiles de riesgos de los clientes.
Informes adicionales de Carmen Muela
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