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HSBC informó un aumento en las ganancias antes de impuestos para el tercer trimestre del año, ya que el crecimiento en la gestión patrimonial impulsó sus primeros resultados desde que Georges Elhedery asumió el cargo de director ejecutivo.
Las ganancias antes de impuestos del banco con sede en el Reino Unido aumentaron a 8.500 millones de dólares, desde los 7.700 millones de dólares del año anterior. La cifra superó las expectativas de los analistas de 7.600 millones de dólares.
El banco anunció una recompra de acciones de hasta 3.000 millones de dólares y un dividendo provisional de 10 centavos por acción, el último de una serie de donaciones a los accionistas en los últimos años.
Los resultados muestran que “nuestra estrategia está funcionando”, dijo Elhedery, quien asumió el cargo el mes pasado y se embarcó en una profunda reforma del mayor banco de Europa por activos, anunciando la semana pasada planes para reorganizarlo en líneas este-oeste.
Dijo que esos planes “apuntan a aumentar nuestro liderazgo y participación de mercado en áreas donde tenemos ventaja competitiva” y permitir una rendición de cuentas más clara y una toma de decisiones más rápida.
HSBC, una de las instituciones de depósito más grandes del mundo, se ha beneficiado de tasas de interés más altas en los últimos años, pero ha estado bajo presión para reducir costos y demostrar que aún puede crecer a medida que el beneficio del aumento de las tasas ha disminuido.
Los ingresos netos por intereses, que representaron más de la mitad de los ingresos de HSBC el año pasado, cayeron a 7.600 millones de dólares en el tercer trimestre, por debajo de las estimaciones de los analistas de 8.200 millones de dólares. La cifra había caído un 11 por ciento en el segundo trimestre de este año, en comparación con el año anterior.
El margen de interés neto del banco, una medida clave de la rentabilidad crediticia, cayó al 1,46 por ciento desde el 1,7 por ciento en el mismo período del año pasado. Los costos aumentaron a 8.100 millones de dólares desde los 8.000 millones de dólares del año anterior. El banco ha dicho anteriormente que espera que los costos aumenten alrededor del 5 por ciento en 2024.
La reducción de costes ha sido hasta ahora una de las prioridades de Elhedery. Su planeada reforma de las operaciones del banco eliminará un costoso nivel de gestión, aunque el banco no ha dicho cuántos empleos se perderán ni cuánto espera ahorrar.
Según los planes, que según Elhedery simplificarán las operaciones del banco, el prestamista pasará de tener tres divisiones a cuatro, separando su negocio en Hong Kong y su banco protegido en el Reino Unido en unidades independientes.
Las otras dos divisiones serán “banca corporativa e institucional” y “banca de primer nivel y riqueza internacional”. Dentro de ellos, las operaciones se dividirán en una sección de “mercados orientales” que cubre Asia-Pacífico y Medio Oriente o en una de “mercados occidentales” que cubre el Reino Unido, Europa y América.
Uno de los mayores accionistas de HSBC, la aseguradora china Ping An, había estado presionando para que el banco escindiera sus operaciones en Asia, aunque suspendió esa campaña hace más de un año después de que los accionistas rechazaran la idea.
La reorganización se produce mientras HSBC navega por un contexto geopolítico complejo mientras continúan las tensiones entre Beijing y Washington.
El banco tiene su sede en el Reino Unido, pero Hong Kong es, con diferencia, la mayor fuente de ingresos y depende de Estados Unidos para obtener su licencia de compensación en dólares. Ha vendido o ha hecho planes para vender varias partes de su negocio en Occidente, incluidas operaciones en Canadá, Grecia, banca minorista estadounidense y Argentina.
Los ingresos del banco, antes de contabilizar los cambios en los cargos por deterioro del crédito, fueron de 17.000 millones de dólares, frente a los 16.200 millones de dólares de hace un año.
Hizo provisiones por mil millones de dólares para préstamos incobrables, más de los 859 millones de dólares que esperaban los analistas, mientras se preparaba para pérdidas relacionadas con préstamos inmobiliarios comerciales en Hong Kong y China continental.
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