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Los reguladores financieros del Reino Unido han multado al director ejecutivo de Wise, Kristo Käärmann, con 350.000 libras esterlinas por violar las normas de conducta y no notificarles sobre “problemas fiscales importantes”, pero le han autorizado a continuar en su trabajo.
La Autoridad de Conducta Financiera inició una investigación sobre la conducta de Käärmann después de que las autoridades fiscales lo multaran en 2021 por un incumplimiento fiscal deliberado.
El regulador dijo el lunes que Käärmann “no consideró adecuadamente la importancia de las cuestiones fiscales ni notificó a la FCA, a pesar de estar al tanto de ellas durante más de siete meses”.
La multa concluye la investigación sobre Wise, que se ha convertido en una de las mayores fintech del Reino Unido y que cotizará en Londres en 2021. Las acciones cayeron alrededor del 2 por ciento en las operaciones de la mañana del lunes.
El incumplimiento de Käärmann estaba relacionado con una factura fiscal pendiente de £720,495 vinculada a una ganancia de capital por una enajenación de acciones por valor de 10 millones de dólares en 2017. No informó la enajenación de acciones a HM Revenue & Customs ni pagó la obligación tributaria a tiempo, lo que le llevó a una multa de HMRC de £ 365.651.
Posteriormente, los reguladores financieros iniciaron una investigación sobre la divulgación de la multa por parte de Käärmann. La FCA investigó porque el estatus de Käärmann como “persona aprobada” significa que el regulador debe considerarlo “apto y apropiado” para hacer su trabajo.
En su aviso final, la FCA dijo que Käärmann había explicado durante la investigación que “no creía que tuviera que informar [the authority] de las cuestiones fiscales porque sus relaciones con [HMRC] eran, en su opinión, un asunto personal” y, por lo tanto, “no eran relevantes” para su idoneidad y decoro.
“Nosotros y el público esperamos altos estándares de los líderes de las firmas financieras, incluyendo ser francos y abiertos”, dijo Therese Chambers, directora ejecutiva adjunta de cumplimiento y supervisión de la FCA.
“Debería haber sido obvio para el señor Käärmann que necesitaba informarnos sobre estas cuestiones que eran muy relevantes para nuestra evaluación de su idoneidad y decoro”, añadió.
Käärmann, cuya multa se redujo de £500.000 debido a un acuerdo anticipado, dijo: “Después de varios años y de plena cooperación con la FCA, hemos cerrado este proceso. Sigo concentrado en cumplir la misión de Wise”.
El organismo de control dijo que no se enteró de la multa de HMRC hasta 2021 después de que un periodista se pusiera en contacto con el regulador para solicitar comentarios cuando las autoridades fiscales publicaron el nombre de Käärmann en una lista pública de morosos.
La FCA concluyó que el enfoque general de Käärmann respecto de la divulgación había sido “descuidado, en lugar de deliberado o imprudente”.
Se descubrió que el ex director ejecutivo de Barclays, Jes Staley, había violado la misma regla de divulgación el año pasado. Pero la FCA consideró que la infracción de las reglas por parte de Staley era más grave. Multó a Staley con £1,8 millones y le prohibió ocupar un puesto de alto nivel en la industria de servicios financieros después de que supuestamente engañó al organismo de control sobre su relación pasada con el fallecido delincuente sexual Jeffrey Epstein.
Wise señaló que la FCA no había llegado a ninguna conclusión adversa con respecto a la “continua aptitud y decoro” de Käärmann para desempeñar sus funciones actuales en Wise, ni encontró que actuara con falta de integridad”.
El presidente de la fintech, David Wells, dijo que la junta había “realizado su propia investigación y evaluado que Kristo seguía siendo apto y adecuado para continuar en sus funciones en Wise”. La empresa “le exigió que tomara medidas correctivas para garantizar que sus asuntos fiscales personales se gestionaran adecuadamente y está satisfecha de que se hayan tomado estas medidas”, añadió Wells.
Käärmann lanzó Wise en 2011 con el cofundador Taavet Hinrikus para ofrecer transferencias transfronterizas más económicas y rápidas, inicialmente entre el Reino Unido y Estonia. La empresa se conocía anteriormente como TransferWise.
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