19 de agosto de 2024, 15:30 horas |
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Los servicios de pago online como PayPal son cada vez más populares. Sin embargo, no con los defraudadores fiscales y otros delincuentes, porque la oficina de impuestos tiene desde hace tiempo acceso a las cuentas de PayPal y puede solicitar acceso a los movimientos de dinero en caso de inconsistencias en la declaración de impuestos u otros casos sospechosos.
A raíz de la banca en línea, han aparecido en el mercado cada vez más proveedores de servicios financieros que facilitan el pago en línea. El dinero se puede transferir más cómodamente a través de sus aplicaciones que en línea a través de su propia cuenta bancaria y la protección del comprador también ayuda si cae en la trampa de un estafador mientras compra en línea. Pero, ¿sabe realmente la oficina de impuestos lo que se hace con PayPal y similares?
Situación jurídica antes y ahora
Si bien el legislador propuso con relativa rapidez nuevas normas para los bancos para garantizar que todo fuera legal en lo que respecta a los pagos en línea, a los proveedores de servicios financieros alternativos, como PayPal y Klarna, les llevó un poco más de tiempo. Una razón para esto fue que estas empresas generalmente tenían su sede en el extranjero, lo que significa que un estado no tenía acceso legal al proveedor de servicios.
Sin embargo, esto abrió la puerta a transacciones dudosas que, en opinión de algunos de los implicados, los estados y sus autoridades, especialmente las autoridades fiscales y la policía, no deberían tener conocimiento. Sin embargo, estos tiempos ya quedaron atrás, ya que el legislador se ha adaptado a la situación.
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La oficina de impuestos puede solicitar acceso a la cuenta de PayPal y Co.
En primer lugar, el gobierno federal garantizó que las oficinas de impuestos tuvieran acceso a las cuentas bancarias. En 2003 se aprobó la Ley de Promoción del Cumplimiento Tributario, que entró en vigor en 2005. El objetivo era frenar la evasión fiscal permitiendo a las oficinas tributarias solicitar acceso a las cuentas a través de la Oficina Federal Central de Impuestos (BZSt).
Sin embargo, al acceder a la oficina de impuestos no se revela ninguna información sobre saldos de cuentas o movimientos de dinero, ni a través de la cuenta bancaria ni a través de servicios como PayPal o Klarna. A menos que la autoridad solicite una recuperación, por ejemplo por sospecha de evasión fiscal. A continuación, el BZSt también transmite las ventas y los saldos de cuentas. Por cierto: hubo varios procesos judiciales contra la ley, pero todos fracasaron a más tardar ante el Tribunal Constitucional Federal. Se aclara así la situación jurídica y su aplicación.
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La oficina de impuestos puede comprobar las cuentas de PayPal.
PayPal también está incluido en la ley para promover la honestidad fiscal porque, por un lado, el proveedor de servicios financieros en línea tiene su sede en Alemania. Por otro lado, PayPal no es más que una cuenta bancaria, aunque sólo exista online.
Antes de que la oficina de impuestos solicite acceso a la cuenta PayPal, normalmente se lo pregunta al propietario. Si, por ejemplo, no puede explicar de manera concluyente las irregularidades en la declaración de impuestos, incluso un funcionario tributario ocupado escuchará.
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Intercambio de información entre estados.
Además, la sede europea de PayPal se encuentra en Luxemburgo, en el centro de la UE. Luxemburgo es uno de los muchos países que han firmado el Acuerdo sobre el Intercambio Automático de Información Fiscal (AEOI). Esto significa que los estados intercambian información de cuentas entre sí de acuerdo con estándares establecidos.
Habría que abrir una cuenta bancaria en Samoa o Trinidad y Tobago para escapar de este intercambio de información. Sin embargo, si no tiene nada que ocultar a la oficina de impuestos, no tendrá que preocuparse por nada, ni siquiera por el acceso de las autoridades a su propia cuenta PayPal.