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Los gigantes bancarios estadounidenses Bank of America, Citigroup, Morgan Stanley y JPMorgan Chase dijeron a sus accionistas el viernes que planeaban aumentar sus pagos de dividendos y provocaron miles de millones de dólares en futuras recompras de acciones después de pasar las “pruebas de estrés” anuales de la Reserva Federal.
La Reserva Federal confirmó a principios de esta semana que los 31 bancos examinados, que iban desde los prestamistas más grandes como JPMorgan y BofA hasta bancos medianos como Citizens y PNC, así como filiales estadounidenses de empresas extranjeras como UBS y Deutsche Bank, resistieron con éxito su prueba de estrés.
La prueba mide la capacidad de los bancos más grandes de Estados Unidos para sobrevivir a una crisis económica severa y se utiliza para establecer requisitos mínimos de capital actualizados, que están establecidos para absorber pérdidas potenciales.
Muchos de los bancos dijeron el viernes que los resultados de sus pruebas de resistencia confirmaron lo que esperaban escuchar de la Reserva Federal y que, como resultado, podrían devolver parte del exceso de capital que tenían a los accionistas.
Citi superó las expectativas en la prueba de resistencia de este año. El banco fue el único entre sus pares (BofA, Goldman, JPMorgan, Morgan Stanley y Wells Fargo) que mostró pérdidas menores en la prueba de resistencia de este año que el año pasado.
Citi también fue el único de los grandes bancos que vio su requisito de ratio de capital reducirse para el próximo año, al 12,1 por ciento, desde el 12,3 por ciento de hace un año.
Sin embargo, Citi sólo aumentó su pago de dividendos trimestrales en un 6 por ciento, a 0,56 dólares por acción, lo que probablemente refleja los continuos desafíos que enfrenta el banco, que se encuentra en medio de un esfuerzo de reestructuración de varios años.
JPMorgan dijo que planeaba aumentar su dividendo para el tercer trimestre en casi un 9 por ciento a 1,25 dólares por acción, mientras que su directorio autorizó un nuevo programa de recompra de acciones por 30 mil millones de dólares. Esto ocurrió incluso cuando JPMorgan, el banco más grande de Estados Unidos, vio aumentar su ratio de capital requerido a 12,3 por ciento desde 11,9 por ciento.
Goldman Sachs vio aumentar la cantidad de capital que debe mantener en relación con sus activos, lo que, según el consejero delegado David Solomon, «no parece reflejar la evolución estratégica de nuestro negocio ni el progreso continuo que hemos logrado para reducir la intensidad de nuestras pérdidas por estrés». No obstante, Goldman aumentó su dividendo en un 9 por ciento.
«Nos comunicaremos con nuestro regulador para comprender mejor sus determinaciones», dijo Solomon.
Morgan Stanley aumentó su dividendo en casi un 9 por ciento y autorizó un programa de recompra por valor de 20 mil millones de dólares.
Wells Fargo anunció que aumentaría su dividendo en un 14 por ciento a 40 centavos por acción para el tercer trimestre. El banco dijo que tenía «capacidad para recomprar acciones ordinarias» durante el próximo año, pero no dio más detalles.
BofA aumentó su dividendo en un 8 por ciento a 26 centavos por acción para el tercer trimestre.
La cantidad de capital que deben mantener los grandes bancos estadounidenses ha sido un tema de debate político importante en los últimos 12 meses. La propuesta de los reguladores del año pasado de que los bancos mantengan una mayor cantidad de capital según los nuevos estándares internacionales de capital provocó un agresivo esfuerzo de lobby por parte del sector.