El banco paralelo chino Zhongzhi se encuentra en graves problemas financieros. Durante el fin de semana, las autoridades financieras chinas comenzaron a investigar la división de gestión de activos del conglomerado. Ahora en el mercado se está extendiendo la preocupación por una nueva crisis, como se ha visto recientemente en el mercado inmobiliario chino.
• Zhongzhi se disculpa por la miseria financiera
• Los clientes enfrentan una pérdida total
• Protestas contra administradores de activos
Zhongzhi no puede pagar sus deudas
Actualmente las cosas no van nada bien para el grupo financiero chino Zhongzhi Enterprise. Después de que el proveedor de fondos fiduciarios asociado Zhongrong no pudiera realizar varios pagos por productos de inversión que clientes y empresas adinerados habían encargado en agosto, el gigante financiero, fundado en los años 90 como comerciante de madera y bienes raíces, ahora ha tropezado aún más. Según informes del Frankfurter Allgemeine (FAZ), Zhongzhi publicó una carta de disculpa la semana pasada citando pasivos de entre 420.000 y 460.000 millones de yuanes, equivalentes a entre 58.000 y 64.000 millones de dólares. Según la carta, los activos de la empresa ascienden actualmente a menos de la mitad de sus cuentas por cobrar. En consecuencia, Zhongzhi es «gravemente insolvente», como decía la carta.
Probablemente los inversores se queden en gran medida con las manos vacías
Para los clientes de la casa financiera, que según la FAZ son principalmente chinos adinerados, muchos de los cuales son mayores, la probable insolvencia de Zhongzhi puede provocar pérdidas importantes. La empresa atrajo inversores con tipos de interés más altos, pero ahora es probable que los pagos sigan siendo inexistentes. Según la agencia de noticias Bloomberg, los daños a los clientes de la empresa de inversión se estiman en 56 mil millones de dólares. Ying Yue, del bufete de abogados Leaqual de Shanghai, cree probable que se produzca un escenario en el que se pierdan más del 75 por ciento de los daños y sólo se devuelvan 100.000 millones de yuanes, o 14.000 millones de dólares estadounidenses. Al igual que en casos similares del pasado, es probable que el caso de Zhongzhi enfrente un largo proceso legal, dijo Ying.
Se iniciaron las investigaciones
Según Bloomberg, el fin de semana se iniciaron investigaciones contra el gestor de activos. Varias personas responsables del Grupo Zhongzhi ahora enfrentan consecuencias penales, incluida una persona llamada Xie. El fundador de Zhongzhi, Xie Zhikun, murió hace dos años, como informó FAZ, pero sus familiares todavía trabajan en la dirección de la empresa. Ahora se sospecha que las investigaciones también podrían afectar a los descendientes de la empresa.
Hasta ahora también han aparecido imágenes que muestran a clientes con carteles protestando para que se les devuelva el dinero invertido. «Zhongzhi, devuélvenos nuestro dinero», decía, según la FAZ. Los inversores que confiaron en el gestor de activos están enojados. Según el diario, algunos administradores del problemático grupo ya habían sido amenazados por los clientes, y uno de los directivos no quiso asumir la culpa de la pérdida total e incluso se quitó la vida. Las autoridades chinas han pedido a los inversores que participen activamente en la investigación y presenten información y denuncias.
¿La próxima crisis después del sector inmobiliario?
Según el Handelsblatt, la empresa Zhongzhi es considerada uno de los principales actores del sector bancario paralelo de China. Las casas financieras que operan en este ámbito suelen obtener fondos de inversores privados y luego conceden préstamos a empresas o invierten en diversas clases de activos, como acciones, bonos, bienes inmuebles y materias primas. Este procedimiento se simplifica porque las normas aplicables a los bancos comerciales no se aplican a los bancos en la sombra, según el documento comercial.
Con el colapso del imperio Zhongzhi, aumentan los temores de una crisis entre las empresas financieras chinas, como informó el periódico «Spiegel». En los últimos meses, la difícil situación del mercado inmobiliario en la República Popular, provocada por impagos de gigantes de la industria como Evergrande y Country Garden, ya ha sido inquietante. El hecho de que Zhongzhi, un actor importante en el mercado financiero en la sombra, ahora amenace con implosionar probablemente conmocionará a la industria financiera.
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