Finastra, una empresa de tecnología financiera, presentó recientemente una nueva solución de inteligencia artificial. El software está destinado a permitir a los bancos cumplir más cómodamente con las regulaciones y procesar pagos de manera más eficiente. A continuación encontrará más información sobre cómo evaluar el uso de la inteligencia artificial y el aprendizaje automático en las finanzas.
Uso de la IA en el sector financiero: ¿una bendición y una maldición?
Los bancos ven el uso de la inteligencia artificial (IA) como la mayor reducción de costes en el futuro, como explica un artículo en el portal en línea der-bank-blog.de. Los posibles ahorros gracias a la IA en el mundo financiero son probablemente muchas veces mayores que en otras industrias. Además de reducir los gastos existentes, el potencial económico más importante de la inteligencia artificial reside en evitar la pérdida de oportunidades, los llamados costos de oportunidad, añade la publicación del blog.
Los sistemas de inteligencia artificial pueden analizar grandes cantidades de datos financieros en tiempo real e identificar patrones para ayudar a las empresas a gestionar los gastos de manera eficiente. Un artículo de bank-verlag.de también destaca que pueden desempeñar un papel crucial en la detección de fraudes y la lucha contra los delitos financieros. Los empleados responsables podrían ser alertados sobre actividades sospechosas mediante sistemas de inteligencia artificial para luego investigar los casos con más detalle.
Sin embargo, el uso de la inteligencia artificial en el sector financiero tiene algunos aspectos críticos. La privacidad y la seguridad son sólo algunas de las muchas preocupaciones a medida que las tecnologías actuales y futuras procesan grandes cantidades de información financiera confidencial.
Tecnología y protección de datos: cómo apoyan la IA y el aprendizaje automático
Según un informe de it-finanzmagazin.de, Mike Vigue, director de producto de Finastra, subraya la importancia de una solución en el ámbito de las transacciones de pago instantáneo que se centre igualmente en los aspectos de seguridad, escalabilidad y flexibilidad. En el futuro, la empresa planea ampliar la solución de software para incluir el uso de inteligencia artificial y métodos de aprendizaje automático. Sin embargo, queda por ver cómo afectarán estos desarrollos a la protección de datos y posibles preguntas sobre los procesos automatizados de toma de decisiones.
La aplicación Finastra, como explica el artículo del portal online it-finanzmagazin.de, ayuda a los bancos a utilizar y cumplir los requisitos para las transacciones de pago instantáneo. En Estados Unidos, esto incluiría FedNow, el servicio de pago instantáneo de la Reserva Federal; en Europa, sin embargo, TIPS, el sistema de pago instantáneo TARGET del Banco Central Europeo. Esto también reduce los riesgos de delitos financieros, añade el artículo.
La realización de estas tareas únicamente por parte de funcionarios de cumplimiento sería costosa y propensa a errores. Por lo tanto, los sistemas de IA también deberían contribuir al ahorro de costes en este ámbito en el futuro.
Mercado en expansión para productos de cumplimiento automatizado
En Europa, las empresas en particular se benefician de la gran cantidad de normas de protección de datos que prometen arrojar algo de luz sobre el asunto. Para realizar un seguimiento de la cuestión del cumplimiento, algunas empresas ya están utilizando productos de software destinados a ayudarles a cumplir con las normas de cumplimiento.
La empresa Secjur, por ejemplo, ofrece una plataforma de automatización para procesos de cumplimiento basada en inteligencia artificial. Según un artículo del portal mq.ch, entre los clientes de la nueva empresa de Hamburgo se encuentran tanto pequeñas y medianas empresas como grandes corporaciones como Siemens.
El futuro tendrá que mostrar qué tan rápido avanza realmente el cambio hacia el cumplimiento digitalizado. Un estudio realizado por Deloitte en 2022 llegó a la conclusión de que el 23 por ciento de las empresas alemanas todavía no utilizan herramientas técnicas para respaldar los procesos de cumplimiento. Otro 39 por ciento sólo utiliza una o dos soluciones.
Equipo editorial finanzen.net
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