New York mali düzenleyicileri, popüler kripto para borsası Coinbase’in ihlal yeterli geçmiş kontrolü yapmayarak kara para aklamayla mücadele yasalarını ihlal eder. Coinbase, New York Eyaleti Mali Hizmetler Departmanına 50 milyon dolar ceza ödeyecek ve ayrıca uyum programını geliştirmek için 50 milyon dolar harcaması gerekecek.
Coinbase, bu soruşturmanın 2021’deki yıllık 10.000 dosyalamasında devam ettiğini açıkladı.
Devlet düzenleyicileri, Coinbase’deki sorunları ilk olarak Mayıs 2020’de rutin denetim incelemeleri sırasında fark ettiler. Mali Hizmetler Departmanı bulundu ne denir müşteri durum tespiti prosedürleri, işlem izleme sistemleri, Yabancı Varlık Kontrol Ofisi (OFAC) programları ve kara para aklamayı önleme risk değerlendirmeleri dahil olmak üzere çeşitli uyum programlarındaki “önemli eksiklikler”. Düzenleyiciler, olası yasal ihlalleri daha yakından inceledikten sonra Coinbase’in “defterleri ve kayıtları tutması” ve dışişleri bakanlığına bildirmesiyle ilgili sorunlar da buldu.
“Bakanlığın soruşturması sırasında, uygunluk
Coinbase içindeki durum kritik bir aşamaya ulaştı” dosyalama okur. Düzenleyiciler, 2021’in sonunda Coinbase’in 100.000’den fazla incelenmemiş işlem izleme uyarısı ve gelişmiş durum tespiti gerektiren 14.000 kullanıcının birikmiş listesi olduğunu tespit etti.
Bu birikmiş işler kısmen Coinbase’in 2021’deki dramatik büyümesinden kaynaklanıyordu. dosyalama Mayıs 2021’deki Coinbase kayıtlarının Ocak 2020’ye göre on beş kat daha yüksek olduğunu ve Kasım 2021’de Ocak 2020’ye göre yirmi beş kat daha fazla aylık işlem olduğunu söylüyor.
Düzenleyiciler, Coinbase’in artan uyumluluk gereksinimlerine ayak uyduracak yeterli personeli olmadığını söylüyor. Yine de Coinbase Haziran 2022’de işgücünün %18’ini (veya 1.100 kişiyi) işten çıkardığında, CEO Brian Armstrong kesintilerin bir sonucu olduğunu söyledi. fazla işe alma şirketin 2021 patlamasından sonra.
Dosyalamaya göre, birikmiş işleri tamamlamak tam zamanlı çalışanların değil, 1.000’den fazla üçüncü taraf yüklenicinin sorumluluğundaydı. Düzenleyiciler, Coinbase’in bu yüklenicileri gerektiği gibi denetlemediğini veya eğitmediğini tespit etti, bu nedenle “üçüncü taraflarca incelenen uyarıların önemli bir kısmı hatalarla doluydu” diyor dosyalama.
Düzenleyiciler, “Coinbase’in sağladığı eğitim, yüklenici gücünün boyutuna göre ölçeklenebilir değildi ve eğitim oturumlarına katılım yeterince takip edilmedi” diye yazdı. “Kalite kontrol süreci her zaman yüklenici kuruluşlar tarafından Coinbase’in sağladığı standartlarda gerçekleştirilmiyordu ve başlangıçta Coinbase’in yapılan kalite kontrolü denetleyecek bir sistemi yoktu.”
Bu yanlışlıkların bir sonucu olarak düzenleyiciler, Coinbase’in olası kara para aklama, narkotik kaçakçılığı ve CSAM ile ilgili faaliyetleri yetkililere bildirmediğini yazdı.
Dosyalama ayrıca, Coinbase’in 2018’den beri kara para aklama ve finansal terörizm uyumluluğuna ilişkin eyalet standartlarını karşılamadaki başarısızlıklarının farkında olduğunu belirtiyor.
Dosyada, “Coinbase bu sorunları düzeltmek için çalışsa da, ilerlemesi yavaştı: Yakın zamana kadar belirli alanlarda ilerleme olmadı ve bugüne kadar yapılan çalışmalar olağanüstü durumda.”
Düzenleyiciler, bu uyumsuzluğun risklerinin yalnızca varsayımsal olmadığını yazdı.
Departman, eski bir Coinbase müşterisinin 1990’larda çocuklara yönelik cinsel istismar materyali (CSAM) ile ilgili olarak suç duyurusunda bulunduğunu tespit etti. Coinbase, iki yıldan fazla bir süredir “yasadışı faaliyetlerle potansiyel olarak ilişkili şüpheli işlemler” gerçekleştirdikten sonra etkinliği tespit etti, hesabı kapattı ve kolluk kuvvetleriyle işbirliği yaptı.
Bir şirketin çalışanı olduğunu iddia eden ve o şirketin bankasına yetkisiz erişim sağlamayı başaran başka bir müşteri, şirket adına sahte bir Coinbase hesabı açarak yeni hesabına 150 milyon dolar aktardı. Coinbase bu dolandırıcılığı altı gün sonra söz konusu şirketle temasa geçene kadar tespit edemedi; para daha sonra kolluk kuvvetleri tarafından yapılan bir soruşturmanın ardından geri alındı.
Bu ücretler, tüketicilerin popüler kripto para birimi borsalarına olan güvenini kaybettiği bir zamanda geliyor. FTX’in kurucusu ve eski CEO’su Sam Bankman-Fried, iflas başvurusunda bulunduktan sonra, banka havalesi dolandırıcılığı ve müşteri fonlarını kötüye kullanmak için komplo kurmak; Bankman-Fried tüm suçlamaları kabul etmedi.
Coinbase Baş Hukuk Sorumlusu Paul Grewal, “Coinbase, bu tarihsel eksiklikleri gidermek için önemli önlemler aldı ve kripto alanında bir lider ve rol model olmaya kararlı, buna uyum söz konusu olduğunda düzenleyicilerle ortaklık yapmak da dahil,” dedi. “Uygunluğa yaptığımız yatırımın dünyanın herhangi bir yerindeki diğer tüm kripto borsalarını geride bıraktığına ve müşterilerimizin platformlarımızı kullanırken kendilerini güvende ve korunmuş hissedebileceklerine inanıyoruz.”
