Kripto para kredi kuruluşu BlockFi, Bölüm 11 iflas koruması için başvuruda bulundu, Pazartesi günü yaptığı açıklamada, şirketin bu ayın başlarında FTX borsasının muhteşem çöküşüne maruz kalmasından sonra sektördeki en son zayiat oldu.
Bir New Jersey mahkemesindeki dosyalama, kripto fiyatları düşerken geldi. Açık ara en popüler dijital para birimi olan bitcoin’in fiyatı, 2021 zirvesinden yüzde 70’ten fazla düştü.
Fitch Ratings’in kıdemli direktörü Monsur Hussain, “BlockFi’nin 11. Bölüm yeniden yapılandırması, kripto ekosistemiyle ilişkili önemli varlık bulaşma risklerinin altını çiziyor” dedi.
Fintech yöneticisiyken kripto girişimcisi Zac Prince tarafından kurulan New Jersey merkezli BlockFi, bir iflas başvurusunda FTX’e önemli ölçüde maruz kalmasının bir likidite krizi yarattığını söyledi. Sam Bankman-Fried tarafından kurulan FTX, tacirlerin üç gün içinde platformdan 6 milyar dolar (kabaca 49.020 Rs) çekmesi ve rakip borsa Binance’in bir kurtarma anlaşmasından vazgeçmesinin ardından bu ay ABD’de koruma başvurusunda bulundu.
“Borçluların FTX’e maruz kalması bu iflas başvurusunun önemli bir nedeni olsa da, borçlular FTX’in karşı karşıya olduğu sayısız sorunla karşı karşıya kalmıyor” BlockFi. “Tam tersi.”
BlockFi, likidite krizinin, FTX’e bağlı bir kripto ticaret şirketi olan Alameda’ya verilen krediler yoluyla FTX’e maruz kalmasından ve FTX’in platformunda tutulan ve burada sıkışıp kalan kripto para birimlerinden kaynaklandığını söyledi. BlockFi, varlıklarını ve yükümlülüklerini 1 milyar dolar (kabaca Rs. 8.170 crore) ve 10 milyar $ (kabaca Rs. 81.700 crore) arasında sıraladı.
BlockFi Pazartesi günü ayrıca, BlockFi ve FTX iflas koruması başvurusunda bulunmadan önce, üç hafta önce teminat olarak rehin verilen Robinhood Markets Inc.’deki hisseleri geri almak isteyen Bankman-Fried için bir holding şirketine dava açtı.
Renzi, BlockFi’nin iflasını finanse etmek için kripto varlıklarının bir kısmını Kasım ayının başlarında sattığını söyledi. Bu satışlar 238,6 milyon $ (kabaca Rs. nakit) topladı ve BlockFi’nin şu anda elinde 256,5 milyon $ (kabaca 2.100 crore) nakit var.
Pazartesi günü açılan bir mahkemede BlockFi, FTX’i bu yılın başlarında uzatılan bir krediye borçlu olduğu 275 milyon dolar ile ikinci en büyük alacaklısı olarak listeledi. 100.000’den fazla alacaklıya borcu olduğunu söyledi. Şirket ayrıca ayrı bir dosyada 292 çalışanının üçte ikisini işten çıkarmayı planladığını söyledi.
FTX ile Temmuz ayında imzalanan bir anlaşma uyarınca BlockFi, 400 milyon $ (3.270 Rs) döner kredi tesisi alırken, FTX bunu 240 milyon $’a (kabaca 1.960 Rs) kadar satın alma seçeneğine sahip oldu.
BlockFi’nin iflas başvurusu, BlockFi’nin en büyük rakiplerinden ikisi olan Celsius Network ve Voyager Digital’in her iki şirkette de kayıplara yol açan aşırı piyasa koşullarını gerekçe göstererek Temmuz ayında iflas başvurusunda bulunmasının ardından geldi.
Kripto dünyasının fiili bankaları olan kripto borç verenler, pandemi sırasında patlama yaşadı ve kripto para mevduatları karşılığında çift haneli oranlarla bireysel müşterileri kendine çekti.
Kripto borç verenlerin, geleneksel borç verenler gibi sermaye veya likidite tamponları tutmaları gerekmiyor ve bazıları kendilerini – ve müşterilerini – büyük zararları karşılamaya zorlayan bir teminat eksikliği karşısında kendilerini açıkta buldu.
BlockFi’nin ilk iflas duruşmasının Salı günü yapılması planlanıyor. FTX, yorum talebine yanıt vermedi.
alacaklı listesi
BlockFi’nin en büyük alacaklısı, stresli durumlarda alacaklıları temsil eden ve 729 milyon dolar (yaklaşık 5.600 Rs. crore) borçlu olan Ankura Trust’tır. Peter Thiel bağlantılı bir risk sermayesi fonu olan Valar Ventures, BlockFi hisselerinin yüzde 19’una sahip.
BlockFi ayrıca ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nu 30 milyon dolarlık (kabaca 245 crore) taleple en büyük alacaklılarından biri olarak listeledi. Şubat ayında, bir BlockFi yan kuruluşu, şirketin yaklaşık 600.000 yatırımcıya sunduğu bir perakende kripto borç verme ürünüyle bağlantılı masrafları karşılamak için SEC’e ve 32 eyalete 100 milyon dolar (kabaca 820 crore) ödemeyi kabul etti.
BlockFi, o sırada yayınlanan bir basın açıklamasında, Bain Capital Ventures ve Tiger Global’in BlockFi’nin Mart 2021 finansman turunu ortak yönettiğini söyledi. Her iki firma da yorum talebine hemen yanıt vermedi.
Bir blog gönderisinde BlockFi, Bölüm 11 vakalarının şirketin işini istikrara kavuşturmasını ve tüm paydaşlar için değeri en üst düzeye çıkarmasını sağlayacağını söyledi.
BlockFi, “Müşterilerimizin çıkarlarına en uygun şekilde hareket etmek bizim önceliğimizdir ve ileriye dönük yolumuza rehberlik etmeye devam etmektedir.” Dedi.
BlockFi iflas başvurusunda, iflas danışmanı olarak Kirkland & Ellis ve Haynes & Boone’u işe aldığını söyledi.
BlockFi daha önce platformundan para çekme işlemlerini durdurmuştu.
Bir başvuruda Renzi, Blockfi’nin kripto varlıkların gözaltında tutulduğu müşteri cüzdan hesaplarından müşteri para çekme taleplerini yerine getirmek için yetki aramayı planladığını söyledi. Ancak şirket, faiz getiren hesaplar da dahil olmak üzere diğer ürünlerinden para çekme taleplerini nasıl ele alacağına dair planlarını açıklamadı.
Renzi dosyalamada, “BlockFi müşterileri nihayetinde yatırımlarının önemli bir bölümünü geri alabilir” dedi.
kökenler
BlockFi, 2017 yılında şu anda şirketin CEO’su olan Prince ve Flori Marquez tarafından kuruldu. Merkezi Jersey City’de olmasına rağmen, web sitesine göre BlockFi’nin New York, Singapur, Polonya ve Arjantin’de de ofisleri bulunuyor.
Temmuz ayında Prince, “BlockFi’yi Voyager ve Celsius ile aynı kovaya / cümleye koymayı bırakmanın zamanı geldi” diye tweet atmıştı.
“İki ay önce ‘aynı’ görünüyorduk. Kapanıyorlar ve müşterileri için yaklaşan kayıplar var” dedi.
Inc tarafından bu yılın başlarında yayınlanan bir BlockFi profiline göre, Prince San Antonio, Teksas’ta büyüdü ve üniversite eğitimini çevrimiçi poker turnuvalarından elde ettiği kazançlarla Oklahoma Üniversitesi ve Texas Eyalet Üniversitesi’nde finanse etti. Marquez ile BlockFi’ye başlamadan önce, bir komisyoncu satıcısı olan Orchard Platform’da ve şimdi Katapult olarak adlandırılan, sahip olunan bir borç veren Zibby’de çalıştı.
Inc.’e göre Marquez daha önce, 2017’de Goldman Sachs’a katılan küçük bir işletme kredi kuruluşu olan Bond Street’te çalışıyordu.
© Thomson Reuters 2022
