ABD Hazine Bakanlığı Perşembe günü Kuzey Kore, siber suçlular, fidye yazılımı saldırganları, hırsızlar ve dolandırıcıların yasadışı gelirlerini aktarmak ve aklamak için merkezi olmayan finans (DeFi) hizmetlerini kullandığını söyledi.
Sözde DeFi platformları, kullanıcıların banka kullanmadan, genellikle kripto varlıklar ve stablecoin’ler cinsinden borç vermelerine, ödünç almalarına ve tasarruf etmelerine olanak tanır.
Merkezi olmayan finansa ilişkin yeni bir yasa dışı finans risk değerlendirmesinde Hazine, yasa dışı aktörlerin ABD ve yabancı kara para aklamayı önlemedeki güvenlik açıklarından yararlandığını ve terörizmin finansmanı (AML/CFT) düzenlemesi ve uygulamasının yanı sıra hizmetlerin temelini oluşturan teknolojiyle mücadele ettiğini tespit etti.
Değerlendirmeye göre, kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemek için bu yükümlülüklere uymayan DeFi hizmetleri, bu alandaki en önemli yasa dışı finans riskini oluşturuyor.
Hazine’nin Terörizm ve Mali İstihbarattan Sorumlu Müsteşarı Brian Nelson yaptığı açıklamada, “Değerlendirmemiz, suçlular, dolandırıcılar ve Kuzey Koreli siber aktörler dahil olmak üzere yasa dışı aktörlerin, yasa dışı fonları aklama sürecinde DeFi hizmetlerini kullandığını gösteriyor.”
Nelson, özel sektörün risk azaltma stratejilerini bilgilendirmek ve yasadışı aktörlerin merkezi olmayan finans hizmetlerini kullanmasını önlemek için adımlar atmak için değerlendirmenin bulgularını kullanması gerektiğini de sözlerine ekledi.
Değerlendirmede bulunan diğer güvenlik açıkları arasında DeFi hizmetlerinin mevcut AML/CFT yükümlülüklerinin kapsamı dışında kalma potansiyeli, uluslararası AML/CFT standartlarının uygulanmaması ve zayıf siber güvenlik uygulamaları yer alıyor.
Değerlendirme, ABD AML/CFT denetiminin güçlendirilmesini, özel sektör için DeFi yükümlülükleri konusunda ek kılavuzluğun dikkate alınmasını ve hizmetlerle ilgili tüm düzenleyici boşlukların ele alınmasını tavsiye etti.
© Thomson Reuters 2023
