Dijital, varlık yönetimi de dahil olmak üzere birçok alanda yüksek hızda ilerliyor. Yavaş yavaş, varlık yönetimi danışmanlarının (CGP) çalışma yöntemlerini iyileştirmek ve tekliflerine erişimi optimize etmek için yeni teknolojik çözümler ortaya çıkıyor.
Covid-19 krizinin başlangıcından bu yana sektörde dijital dönüşüm devam etti ve hızlandı. Gayrimenkul yatırımı, yönetim danışmanlığı veya vergi muafiyeti olsun, birçok hizmet artık çevrimiçi olarak mevcuttur. Her biri, elde etmenize yardımcı olmak için firmaların sunduğu müşteri deneyimini dönüştürür ve basitleştirir. servetinizin daha iyi yönetimi.
2021’de bağlı saat pazarı için +%24
Fransızların yeni ihtiyaçlarını karşılamak için dijital
Miras alanının dijitalleştirilmesi yeni olmasa da, sağlık krizi elini büyük ölçüde genişletti. bir çalışma KPMGNisan 2021’de yürütülen , varlık yönetimi şirketlerinin %74’ünün dijital dönüşümlerini Ağustos 2020’deki %50’ye kıyasla hızlandırdığını ortaya koyuyor.
Sayısız sınırlamanın getirdiği çeşitli kısıtlamalarla karşı karşıya kalan varlık yönetiminin dijitalleştirilmesi, Fransızların yeni ihtiyaçlarını karşılamak için keskin bir şekilde hızlandı: daha hızlı bir iletişim ve çok kanallı bir müşteri deneyimine sahip olmak. Dijital sayesinde, ikincisi gerçekten basitleştirilmiştir: sohbet veya video konferans yoluyla bir soru olması durumunda birkaç saniye içinde bir danışmanla diyalog kurmak, finansal ürünler, ihtiyat sigortası, Pinel yasası, yatırımlar veya varlık yönetimi ve müşteri alanınızda gerekli tüm bilgilerin parmaklarınızın ucunda olması. Varlık yönetimi firmaları tarafından sunulan dijital çözümler, hayat sigortası veya kredi yatırımlarını yönetmeyi kolaylaştırıyor. Bu yeni araçlar, birçok kişiye erişilmez ve karmaşık görünen miras dünyasına erişimi basitleştirmeyi amaçlıyor.
Varlık yönetimi danışmanlık firmaları için bu süreçleri basitleştirmek, onların asıl işlerine odaklanmalarını sağlar. Müşteriler, belgeleri elde etmek için çok sayıda e-posta alışverişinden kaçınarak sağlanan platformda kendi hızlarında bir dosya derleyebilir. Bilgi merkezi olduğundan, her çalışan ona erişebilir ve toplu olarak çalışabilir. Danışmanlar bu nedenle tüm unsurları hızlı bir şekilde elde edebilirler. Bu, müşterilerinin taleplerini etkin bir şekilde karşılayabilmelerini sağlar: yeni bir finansal yatırım, uygulamaya konacak bir varlık stratejisi, yapılacak bir varlık değerlendirmesi vb.
Yenilikler sayesinde daha iyi bir varlık yönetimi deneyimi sunun
Dijital dönüşümlerine devam etmek için birkaç varlık yönetimi şirketi veya bağımsız varlık yönetimi danışmanı (CGPI), veri gibi teknolojik yenilikleri tercih ediyor. Veriler, müşterilerini, alışkanlıklarını ve tercihlerini daha iyi tanımayı mümkün kılar. Ürünlerini geliştirmek ve müşteri sadakatini artırmak için etkili kararlar almak için gereklidirler.
Bunun için onlara iyi bir müşteri hizmeti sunmak da gereklidir. Sektör profesyonelleri, telefonla yapılan sorgulamaları yönetmek ve sık sorulan soruları yanıtlamak gibi zaman alan görevleri otomatikleştirmek için artık sohbet robotlarını ve Robo Mali Müşavirleri (otomatik yatırım tavsiye platformları) kullanıyor. Bu, varlık yönetimi danışmanlarının vergilendirme gibi daha yüksek katma değerli görevlere odaklanmasını sağlayan yapay zeka (AI) ile mümkün olmaktadır.
Bu nedenle, bu çoklu yeniliklerin hem organizasyon, hem yönetim hem de tedarik açısından miras dünyasını kökten değiştirdiği söylenmelidir. Yeni dijital araçlar ve teknolojik çözümler, müşterilerini daha iyi anlamak için temel araçlar haline geldi. Profesyoneller, müşterilerinin ihtiyaçlarına daha kesin yanıt verebilir, onlara daha basit, zenginleştirilmiş ve kişiselleştirilmiş bir deneyim sunmak için idari prosedürlerini azaltabilir.
