Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), kripto sektörü üzerindeki düzenleyici denetimini artırıyor. Yakın zamanda gerçekleşen bir gelişmede EBA, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarının (CASP’ler) ve Ödeme Hizmeti Sağlayıcılarının (PSP’ler) operasyonlarını yönetmek için iki ayrıntılı kılavuz seti yayınladı. Bu direktiflerin bir parçası olarak EBA, uyumluluk izleme kurumlarının tüketicilere zarar verebilecek riskleri azaltmaya yönelik çabaları yoğunlaştırması ihtiyacını vurguladı.
Ajans, ödeme hizmeti sağlayıcılarından işlerini Avrupa ülkelerinde tescil ettirmek isteyen tüm firmaları taramalarını istedi. AB yasa koyucuları, sanal dijital varlık hizmet sağlayıcılarından (VASP’ler) kapsamlı bir risk değerlendirmesi de dahil olmak üzere çok düzeyli durum tespiti yapmalarını istedi.
“Kısıtlayıcı tedbirlere ilişkin AB düzenlemeleri, finansal kuruluşların kısıtlayıcı tedbir rejimlerine nasıl uyması gerektiğini öngörmüyor ancak Tüzüğün ihlallerini önlemek için gerekli durum tespit prosedürlerini uygulamaya koyma ve uygun kontrolleri yürütme ihtiyacını vurguluyor.” EBA dedi ki.
İlk kılavuz seti, fintech şirketlerine yönetişim yapılarını ve iç politikalarını uyumlu hale getirme konusunda talimatlar sağlıyor. İkinci set, bu firmaların kripto işlemlerini yasal gerekliliklere uygun olarak işlemek için atması gereken adımları özetlemektedir.
Yönergede, “Kısıtlayıcı önlemlere etkili bir şekilde uymak için uygulamak zorunda oldukları kontrol türleri ve önlemler hakkında kurumların kararlarını bilgilendirmesi gereken kısıtlayıcı önlemlere maruz kalma değerlendirmesi yapın” denildi.
Belgede ayrıca fintech ve Web3 platformlarına AB düzenleyicilerinin zorunlu kıldığı kısıtlayıcı önlemlerle uyumlu bir tarama sistemi uygulaması tavsiye ediliyor. Nihai hale getirilen kılavuzlar tüm resmi AB dillerine çevrilecek ve EBA web sitesinde yayınlanacak, ancak yayınlanma zaman çizelgesi açıklanmadı.
AB, bir süredir sanal dijital varlık (VDA) alanını aktif olarak düzenliyor. Geçen yıl, Web3 işletmeleri için yapılması ve yapılmaması gerekenleri net bir şekilde ortaya koyan MiCA düzenlemelerini tamamladı. Kripto varlıkların yüksek oynaklığı göz önüne alındığında, AB de dahil olmak üzere dünya çapındaki hükümetler vatandaşlarını potansiyel finansal risklerden korumaya odaklanıyor.
