Starling Bank, mali yaptırım tarama sistemindeki başarısızlıklar nedeniyle Birleşik Krallık mali gözlemcisi tarafından 29 milyon £ para cezasına çarptırıldı.
Mali Davranış Otoritesi (FCA) çarşamba günü yaptığı açıklamada, Starling’in 3 milyar doların üzerindeki servetinin “yüksek riskli” müşterilere hesap açmama şartını defalarca ihlal ettiğini söyledi.
Düzenleyiciye göre Starling’in kullanıcı sayısının 2017’de 43.000’den 2023’te neredeyse dört milyona sıçraması, fintech’in mali suçları önlemek için yeterli tedbirleri uygulamaya koymadığını gösteriyor.
FCA, 2021’de Starling’de suç önleme tedbirleriyle ilgili “ciddi endişeler” tespit ederek, yüksek riskli hesapların kısıtlanması zorunluluğunu ortaya çıkardı.
FCA’ya göre Starling, 2021-2023 yılları arasında yüksek riskli müşteriler için 49.000 hesap açtı.
FCA’nın icra ve piyasa gözetiminden sorumlu ortak yöneticisi Therese Chambers, “Starling’in mali yaptırım tarama kontrolleri şaşırtıcı derecede gevşekti” dedi.
“Finansal sistemi suçlulara ve yaptırımlara maruz kalanlara tamamen açık bıraktı. Starling’in mali suçları kolaylaştırma riskini azaltmak için uygulamaya konan, kabul ettiği FCA gerekliliklerine uygun şekilde uymayarak bunu daha da artırdı.”
Dava, açılışından sonuca kadar 2023/24 ortalaması olan 42 aya kıyasla 14 ay sürdü. FCA, bunun yaptırım soruşturmalarının artan hızına örnek teşkil ettiğini söyledi.
Starling Bank, FCA tarafından ortaya konulan bulguları tamamen kabul ettiğini ve düzenleyici kurumla tam işbirliği yaptığını söyledi.
Banka, “işlemlerin ayrıntılı bir şekilde yeniden taranmasını” tamamladığını ve “kapsamlı ek güvenlik önlemleri” uygulamaya koyduğunu söyledi.
Starling Bank Başkanı David Sproul, “FCA tarafından özetlenen başarısızlıklardan dolayı özür dilemek ve yönetim kurulu yönetimimizi ve yeteneklerimizi güçlendirmek de dahil olmak üzere işleri düzeltmek için büyük yatırımlar yaptığımıza dair güvence vermek istiyorum” dedi.
“Müşterilerimize ve çalışanlarımıza bunların tarihi sorunlar olduğuna dair güvence vermek istiyoruz. Bu araştırmadan ders aldık ve bu değişikliklerin ve franchise’ımızın gücünün, sağlam bir risk yönetimi ve kontrol çerçevesiyle desteklenen güvenli, sürdürülebilir büyüme stratejimizi uygulamaya devam etmek için bizi güçlü bir konuma getirdiğinden eminiz.”
Devamını oku: Starling Bank yeni iş ilanıyla halka arz hazırlığının sinyalini verdi