Avrupa Birliği, Aralık ayı başında tüm üye ülkeler için nakit ödemeleri 10.000 avro ile sınırlayacağını duyurdu. Kripto para birimleri kullanılarak gerçekleştirilen işlemler, 1.000 avro eşiğini aştıkları andan itibaren giderek daha fazla izlenecektir. Gerekçeler: kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele.
Avrupa Konseyi nakit ve kripto para işlemleri konusunda uzlaşmaz
İçinde Bir deyim 7 Aralık 2022’de yayınlanan Avrupa Konseyi, kara paranın aklanmasını önlemek için çeşitli önlemlerin uygulamaya konulduğunu duyurdu. Bunlar, Çek Cumhuriyeti’nin 2022’nin ikinci yarısında Avrupa Birliği Konseyi Başkanlığı kapsamında ele aldığı konulardan biri olan nakit veya kripto para birimleri kullanılarak gerçekleştirilen işlemlerle ilgilidir.
Bu nedenle AB, herhangi bir üye ülkede 10.000 avrodan fazla nakit ödeme yapmanın imkansız olacağına karar verdi. Ayrıca, kurumsal düzeyde kara para aklama olanaklarını kısıtlamak için çeşitli eylemler uygulamaya çalışacaktır. Son olarak, 1.000 avronun üzerindeki kripto para birimlerindeki işlemler özellikle izlenecek. Bu son önlem, Avrupa Parlamentosu Ekonomi Komitesi tarafından onaylanan Fon Transferi Yönetmeliğine (TFR) de dahil edilecektir.
2024 yılına kadar, kripto para piyasası belirli bir yasal çerçeve tarafından yönetilmelidir. TFR ve Kripto Varlık Piyasası (MiCa) düzenlemeleri ile Avrupa Birliği, Cypto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (CASP’ler) haline gelecek olan dijital varlık hizmet sağlayıcılarını (PSAN’lar) düzenleyecektir. Bu şirketlerin faaliyette bulunmalarına izin verilmesi için faaliyetlerini gerekçelendirmeleri ve/veya belirli kriterleri karşılamaları gerekecektir. PSAP olabilecek şirketler arasında şu anda PSAN olan Binance, Coinbase veya Crypto.com yer alıyor.
Avrupa Birliği kara para aklamayla mücadelesini sürdürüyor
Şimdiye kadar birçok AB ülkesi nakit ödemelere herhangi bir limit getirmemiş ve ortak bir tavan kararlaştırılmamıştı. Avusturya, Hollanda, Lüksemburg veya Kıbrıs’ta tutar ne olursa olsun nakit olarak işlem yapılabilir. Almanya, İrlanda veya İsveç’te de durum böyleydi ama ödemeler izlendi ve sayıca sınırlandırıldı.
Diğer ülkeler, 10.000 avrodan daha geniş bir sınır tanımlamıştı: Hırvatistan’da 15.000 avro, Slovakya’daki kişiler tarafından yapılan satın alımlar için aynı miktar. Son olarak, Fransa gibi ülkeler nakit işlemlerini 1.000 avro ile sınırlıyor. Bir AB üyesi ülkenin zaten 10.000 avrodan daha düşük bir sınırı varsa, Avrupa Konseyi onu korumaya ve hatta düşürmeye davet eder. Dünyanın başka yerlerinde Nijerya, dijital ödemeleri teşvik etmek ve yolsuzluğu azaltmak amacıyla nakit çekme işlemlerini sınırladı. Ülke aynı zamanda kripto para birimleri ve merkez bankası dijital para birimleri söz konusu olduğunda Afrika’nın en gelişmiş ülkelerinden biridir.
Bu yeni önlemlerin gelmesi, tüm üye ülkeleri mutlaka tatmin etmeyecektir. Göre Finansal Zamanlarİtalya Başbakanı Giorgia Meloni, 1 Ocak’ta 2.000 Euro yerine 1.000 Euro’ya düşürülmesi planlanan işlemler için yasal tavanı 5.000 Euro’ya çıkarmak istedi. Bu önlem, bu yön değişikliğinin “ elektronik ödemelerin zorunlu kullanımını güçlendirerek vergi kaçakçılığına karşı mücadele etmeyi amaçlayan ilk ayrıcalıklara uymadı “.