Yukarı yatırım Fintech sektörünü yakından takip etmiyorsanız tanıdık bir isim olmayabilir, ancak muhtemelen şirketin ürünleriyle zaten etkileşimde bulunmuşsunuzdur.
Martin Kassing (yukarıda resimde) tarafından kurulan Berlin merkezli girişim, Avrupa’nın en büyük fintech şirketlerinden bazıları tarafından kullanılan beyaz etiketli bir yatırım platformu oluşturuyor. Upvest müşterileri arasında Bunq, N26, Plum, Raisin, Revolut, Shares ve Vivid bulunmaktadır. Toplamda 50 milyon kişi Upvest’in ticaret platformuna erişebiliyor.
Tüm bu büyük isimleri müşteri olarak imzalamak bugünün haberlerine yol açtı: Upvest, 100 milyon Euro’luk (veya mevcut döviz kurlarına göre yaklaşık 105 milyon dolar) bir C Serisi turu duyuruyor.
Hedosophia, eskiden bir risk sermayesi firmasıydı biraz gizli portföyleriyle ilgili olarak tura liderlik ediyor. Sapphire Ventures’ın yanı sıra mevcut destekçiler Bessemer Venture Partners ve BlackRock da yatırım yapıyor.
Upvest, C Serisi turunun ardından değerlemesini açıklamasa da şirket, bunun önceki değerlemesinden (42 milyon $’dan sonra) “önemli ölçüde daha yüksek” olduğunu söyledi. B Serisi).
Sapphire Ventures ortağı Andreas Weiskam yaptığı açıklamada, “Tam yığın sistemlerinin kurumsal bankaların, fintech’lerin ve D2C platformlarının benzersiz zorluklarını olağanüstü kullanılabilirlik, yenilikçilik ve esneklikle ele aldığına inanıyoruz” dedi.
Upvest’in API’sini kullanan şirketler, kısmi hisse senedi alım satımı ve borsada işlem gören fonlar (ETF’ler) ve yatırım fonları gibi diğer finansal ürünlere erişim sunabilir. Şirket, yakın gelecekte herhangi bir para biriminde kripto, türevler, ELTIF’ler (Avrupa Uzun Vadeli Yatırım Fonları) ve tahviller sunmayı planladığı için burada durmak istemiyor.
Upvest yalnızca 2024 yılında 20 milyon siparişi işleme koydu. Şirketin son zamanlarda haftada yaklaşık bir milyon işlem görmesi nedeniyle bu rakamın gelecek yıl çok daha yüksek olması bekleniyor. Girişim aynı zamanda yakın zamanda Birleşik Krallık’ta faaliyet göstermek için Mali İdare Otoritesi’nden (FCA) izin aldığı için yeni müşterilerle sözleşme imzalamayı da planlıyor.
Upvest, Avro Bölgesi ve Birleşik Krallık genelindeki müşterileri kabul edebilse de, birçok müşterinin özel yatırım hesapları aracılığıyla yatırım yapmayı tercih etmesi nedeniyle şirketin tüm pazarlarda gerçekten yerel hissettiren bir ticaret platformu sunmak için hâlâ yapması gereken bazı işler var.
Örneğin Fransa’da, PEA (veya Plan d’Épargne en Actions) olarak adlandırılan, Avrupa şirketlerinin hisselerinden oluşan bir portföye yatırım yapmanıza olanak tanıyan düzenlenmiş bir tasarruf hesabı özellikle popülerdir. Bu tür hesaplar, bireyleri uzun vadede hisse ve menkul kıymet tutmaya teşvik etmek için tasarlanmıştır. En az beş yıl görevde kalmaları ve kar elde etmeleri halinde ayrıcalıklı vergi muamelesinden yararlanıyorlar.
Benzer şekilde Birleşik Krallık’ta ISA (vergiden muaf tasarruf hesabı) ve SIPP (emeklilik paketi) gibi başka popüler ürünler de var.
Upvest bu coğrafi farklılıkların farkındadır ve gelecekte yerel çözümlere destek eklemeyi planlamaktadır.
Bu tür ek özellikler, beyaz etiketli bir yatırım platformu oluşturmaya çalışan rakipler için giriş engeli oluşturacaktır. Ancak rakipler konusuna gelince, Bitpanda ayrıca fintech şirketleri Lydia ve N26 tarafından (kripto yatırım özellikleri için) kullanılan bir beyaz etiket çözümü sunuyor.
Bu şirketler yalnızca en iyi teknolojik platformu oluşturmaya çalışmıyor. Lisansları güvence altına almaları, yeni ortaklar imzalamaları ve müşterileriyle ölçeklenmeleri gerekiyor. Upvest’in artık bankada sonraki 50 milyon müşterisini destekleyecek kadar parası var.