Starling Bankasıİngiltere merkezli popüler rakip banka, ülkenin mali düzenleyicisinden 29 milyon £ (mevcut döviz kurları üzerinden yaklaşık 39 milyon $) para cezası aldı. Mali Davranış Otoritesi (FCA), girişimin 2021’den 2023’e kadar uygun mali suç kontrollerine sahip olmadığını tespit etti.
Starling on yılı aşkın süredir ortalıkta dolaşıyor. Ancak FCA, 2021’de mali suç kontrollerine ilişkin geniş kapsamlı bir inceleme yaparak rakip bankalarla ilgilenmeye başladı.
İncelemenin zamanlaması, bankacılık lisansı alan başka bir şirket olan Alman fintech Wirecard’ın birkaç ay sonra gerçekleşti. patlamış. Muhasebede yanlış uygulama iddialarının ardından Wirecard iflas başvurusunda bulundu ve 1,9 milyar Euro’nun kayıp olduğunu duyurdu.
FCA büyük olasılıkla kendisini Alman mali düzenleyici BaFin ile aynı konumda bulmak istemiyor. Bu nedenle son birkaç yılda İngiltere ve Avrupa’daki fintech girişimlerine yönelik incelemelerin arttığını gördük.
Starling’in durumuna dönecek olursak, FCA kara para aklamayı önleme süreçlerinde eksiklikler tespit etti.
Düzenleyici daha önce Starling’den kara para aklamayı önleme süreçlerini düzeltene kadar sözde yüksek riskli müşterileri kabul etmeyi bırakmasını istemişti. Ancak Eylül 2021 ile Kasım 2023 arasında yaklaşık 49.000 yüksek riskli müşteri Starling hesabı açmayı başardı.
FCA’ya göre genel olarak yüksek riskli müşteriler tarafından 54.000 hesap açıldı.
Starling’in müşteri sayısının 2023’te 43.000’den 3,6 milyona çıktığını bildiriyor. Şirketin web sitesinde şu anda 4,2 milyon müşterisi olduğu belirtiliyor.
“Starling’in mali yaptırım tarama kontrolleri şaşırtıcı derecede gevşekti. Bu, finansal sistemi suçlulara ve yaptırımlara maruz kalanlara tamamen açık bıraktı” dedi. basın bülteni yaptırımı duyurdu. “Starling’in mali suçları kolaylaştırma riskini azaltmak için uygulamaya konulan, kabul ettiği FCA gerekliliklerine uygun şekilde uymayarak bunu daha da artırdı.”
İlginç bir şekilde Starling, FCA’nın cezanın %30 oranında düşürüldüğünü söylemesiyle işbirliği yapıyor. Şirket, daha düşük bir ceza ödeyip yoluna devam edebilmek için süreçlerini düzeltmeyi kabul etti.
Starling başkanı David Sproul yaptığı açıklamada, “FCA tarafından özetlenen başarısızlıklardan dolayı özür dilemek ve yönetim kurulu yönetimimizi ve yeteneklerimizi güçlendirmek de dahil olmak üzere işleri düzeltmek için büyük yatırımlar yaptığımıza dair güvence vermek istiyorum” dedi.
“Müşterilerimize ve çalışanlarımıza bunların tarihi sorunlar olduğuna dair güvence vermek istiyoruz. Bu araştırmadan ders aldık ve bu değişikliklerin ve franchise’ımızın gücünün, sağlam bir risk yönetimi ve kontrol çerçevesiyle desteklenen güvenli, sürdürülebilir büyüme stratejimizi uygulamaya devam etmek için bizi güçlü bir konuma getirdiğinden eminiz” diye ekledi. .
Şimdi neler olduğunu merak ediyor olabilirsiniz diğer meydan okuyan bankalar Örneğin Monzo, son yıllarda düzenleyici soruşturmalarla da karşı karşıya kaldı. Ancak FCA’yı iki yıl kazdıktan sonra düştü suç soruşturması.
Revolut’a gelince, FCA 2023’te bazı şüpheli hesapları işaretledi. Finans Zamanları. O zamanlar startup bir banka değil, bir e-para kurumuydu. Ancak düzenleyici, uzun bir başvuru sürecinin ardından Temmuz 2024’te ona Birleşik Krallık bankacılık lisansı vermeye devam etti.