Finansal kurumlar için düzenlemelere uymak daha maliyetli bir iş haline geliyor. Son bir araştırmaya göre anketFinansal hizmetler şirketlerinin %76’sı 2022’den 2023’e kadar uyumluluk harcamalarını artırdı, çoğu bunu suçluyor yeni yasalar.
Uyumluluğun maliyetiyle ortalama Günümüzde çalışan başına yaklaşık 10.000 dolara kadar çıkan harcamaları azaltmanın yollarını arayan birçok firma düzenleyicilerle ters düşmeden harcamaları azaltmanın yollarını arıyor. Girişimciler Nir Laznik ve Eyal Peleg, trend olduğu üzere üretken yapay zeka ile desteklenen bir çözüm yarattıklarını söylüyor.
Laznik ve Peleg ortak kurdu Sedrikfinansal kurumların uyumluluk kurallarını uygulamasına ve olası sorunları işaretlemesine yardımcı olmak için tasarlanmış AI destekli bir platform. Sedric’ten önce Laznik, bir fotoğraf kiosku yazılım firması da dahil olmak üzere çeşitli girişimlere öncülük etti; Peleg ise Intel’in AI ve makine öğrenimi organizasyonunda yaklaşık sekiz yıl geçirdi.
Laznik, “Orta ölçekli kuruluşlar üzerinde orantısız bir baskı olduğunu ve bankalar için yeni bir dizi zorlukla birleştiğini fark ettik,” dedi. “Yapay zekadaki hızlı ilerlemelerin bu sorunları tamamen yeni bir şekilde çözebileceğini biliyorduk. Bu faktörlerin bir araya gelmesi bizi Sedric’i yaratmaya yöneltti.”
Sedric’in yapay zekası bir tür gözetmen gibi davranarak bir iş gücünün giden ve gelen aramalarını, sohbetlerini, e-postalarını, sosyal medya DM’lerini ve anlık mesajlarını izler. Uyumluluk sorunlarını (örneğin atlanan açıklamalar, atlanan adımlar ve uygunsuz davranışlar) meydana geldikçe işaretlemeye çalışır; Sedric, birçok durumda sorunları otomatik olarak “azaltabilir” ve suçlu personele koçluk sağlayabilir, iddia ediyor Laznik.
Laznik, “Bu teknoloji, uyumluluk görevlilerine birden fazla kanalda müşteri temas noktalarına dair bütünsel bir bakış açısı sağlıyor ve yerleşik uyumluluk politikalarından ve yönergelerinden sapmaları hızlı ve etkili bir şekilde işaretlemelerine olanak tanıyor,” dedi. “Platformumuz, politika belirlemeden uygulamaya, düzeltmeye ve denetime kadar tüm uyumluluk yaşam döngüsünü kapsıyor.”
Bu kadar derin bir gözetim kulağa biraz müdahaleci gelebilir — en azından Sedric’in şirket politikalarına uyulmasına göre etkileşimleri çalışan başına “puanlaması” nedeniyle. Ancak, iyi ya da kötü, ABD eyalet ve federal yönergeleri geniş takdir yetkisi Çalışanlarını izlemekle görevli işletmelere, bu konuda makul ölçüde şeffaf olmaları koşuluyla.
Ayrıca, bazı federal düzeydeki düzenlemeler – özellikle içeriden bilgi ticareti, gizli anlaşma ve belirli kazanç belgelerinin paylaşılmasıyla ilgili düzenlemeler – yetki finansal kurumların, çalışanları müşterilerle ve daha geniş pazarla etkileşimlerinde yakından takip ettiğini önceden önlem almak New York ve Connecticut gibi eyalet yasaları, işgücü izlemesi yapan işverenlere ek yükümlülükler getiriyor.
Sedric’in AI’sında önyargı potansiyeli olup olmadığını Laznik’e sordum, çünkü AI’nın her türlü geçmişe sahip personelin iletişimlerini izlemesi muhtemel. Önyargılı AI, nerede ve nasıl konuşlandırıldığına bağlı olarak ayrımcılığa yol açabilir – ister kasıtlı ister kasıtsız olsun.
Çalışmalar toksisiteyi tespit etmek üzere eğitilen bazı yapay zekaların, bazı siyahi Amerikalılar tarafından kullanılan gayriresmi dilbilgisi olan Afrika-Amerikan Yerel İngilizcesindeki ifadeleri orantısız bir şekilde “zehirli” olarak gördüğünü göstermiştir. Diğer çalışmalar gösterildi Konuşma tanıma sistemlerinin, siyahi konuşmacıların seslerini beyaz konuşmacıların seslerine göre yanlış yazma olasılığının daha yüksek olması.
Laznik, Sedric’in önyargıyı en aza indirmek için “endüstri uzmanlarıyla iş birliği içinde düzenlenmiş ve doğrulanmış tescilli veri kümeleri” üzerinde eğitilen “ince ayarlı modeller” kullandığını söylüyor. Şirket ayrıca dağıtılan modellerdeki performans düşüşlerini izliyor ve gerektiğinde modelleri yeniden eğitiyor.
“Platformumuz, müşterilerin çeşitli açıklama girdileri aracılığıyla doğrudan geri bildirim sağlamasını mümkün kılıyor, bu girdiler daha sonra uyumluluk ekipleri tarafından inceleniyor ve yeniden eğitim için kullanılıyor veya tahmin sürecine entegre ediliyor,” diye ekledi. “Bu, modellerimizin her müşteri için giderek daha fazla özelleştirilmesini sağlıyor.”
Müşteri ve çalışan gizliliğini ve güvenliğini korumak için Sedric, şirketlerin verilerinin nerede saklanacağını yapılandırmasına ve kişisel olarak tanımlanabilir bilgileri sansürleyen (veya en azından sansürlemeye çalışan) kontroller uygulamasına olanak tanır.
“Sedric’te platformumuzu, uyum ve güvenliği temel alarak tasarladık,” dedi Lazink. “İşletmeler, kendi iç yönergelerine ve belirli düzenlemelere göre kendi saklama politikalarını ve uyum yönergelerini belirleyebilirler.”
Laznik, ayrıca çağrı merkezi temsilcilerinin müşterilerle telefonda sohbet ederken destek sağlayacak araçlar da sunan Sedric’in ABD ve Avrupa’da “yüzlerce” adet ödeme yapan uyumluluk görevlisi ve kurumsal müşterisi olduğunu iddia ediyor.
Gelirler son bir yılda beş kat arttı; ancak Laznik daha kesin rakamlar vermeyi reddetti.
Lazink, “Küçük ve orta ölçekli işletmeler için hazır bir çözüm sunuyoruz ve işletmeler ve bankalar için de özelleştirilmiş özelleştirmelere sahip bir hibrit model sunuyoruz” dedi. “Finansal kurumların özel ihtiyaçlarına odaklanmamız, her organizasyonun benzersiz gereksinimlerine göre özelleştirilebilen, önceden eğitilmiş, düzenlemeden ilham alan modellerden oluşan tescilli kütüphanemizle birleştiğinde, bizi pazarda farklı kılıyor.”
Finans müşterilerinin ve kullanım örneklerinin peşine düşmek, Sedric’in lehine sonuç vermiş gibi görünüyor ve şirketi Fairwords, Shield, Erudit ve Aware gibi işyeri izleme rakiplerinden ayırıyor. Kalabalık bir — ve sıklıkla tartışmalı — piyasada, ancak yatırımcılar hala bazı fırsatlar hissediyor, özellikle de yapay zeka bu tür araçlara daha da derinlemesine yerleştikçe.
Örnek olay: Sedric’in bugüne kadar kaydettiği ilerlemeden memnun görünen Foundation Capital, Amex Ventures’ın da katılımının olduğu dört yıllık şirkete 18,5 milyon dolarlık Seri A yatırımı yaptı. Lazink, yeni paranın şirketin NYC ve Tel Aviv’deki pazara giriş ve Ar-Ge ekiplerinin “önemli ölçüde” büyümesine harcanacağını ve New York merkezli Sedric’in toplam topladığı miktarın 22 milyon dolara çıkacağını söyledi.
Sedric önümüzdeki 12 ay içerisinde personel sayısını iki katına çıkarmayı planlıyor.