Kullanıcıların nakit parayla kripto para satın almalarına olanak tanıyan kripto ATM’leri, son yıllarda yasadışı işlemler için önemli bir katalizör haline geldi. Blockchain istihbarat firması TRM Labs’ın yakın tarihli bir raporu, kripto ATM’lerini içeren yasadışı faaliyetlerin oranının daha geniş kripto ekosisteminin iki katı olduğunu ortaya koyuyor. Raporda, 2019 ile 2024 yılları arasında kripto ATM’lerinin yaklaşık 160 milyon dolar (kabaca 1.342 crore Rs.) yasadışı kripto işlemi gerçekleştirdiği belirtildi.
Son yıllarda, kolluk kuvvetleri finansal suçları izlemek ve araştırmak için blok zinciri istihbaratını uygulama çabalarını artırdı. Bu çabalara rağmen, kripto ATM’leri giderek daha fazla yasadışı elde edilen nakit parayı kripto parayla değiştirmek için kullanılıyor.
“Geçtiğimiz yıl, nakit-kripto endüstrisindeki yasadışı hacimler, toplam hacmin %1,2’si seviyesindeydi ve bu, genel kripto ekosistemi için %0,63’ün iki katıydı. TRM’ye göre, 2023’te 30 milyon dolardan fazla (kabaca 251 crore Rs.) nakit-kripto hizmetleri aracılığıyla bilinen dolandırıcılık adreslerine gitti,” rapor TRM Labs tarafından söylendi.
Kripto ATM makineleriyle, insanlar kripto token satın almak için itibari para birimlerinin yanı sıra banka kartlarını ve kredi kartlarını kullanabilirler. TRM Labs, raporunda farklı ATM makinelerinden gönderilen birden fazla ödemenin, şüpheli faaliyetleri işaretleyen tek adreslere nakit-kripto varlıkları havale ettiğini söyledi.
Haziran 2022’de, daha eski bir Coin ATM radar raporuna göre, küresel kripto ATM’lerinin sayısı 880’e fırladı. Rapor ayrıca, ortalama olarak, küresel olarak düzenli aralıklarla 16 ila 23 kripto ATM’sinin kurulduğunu belirtmişti.
Kripto makinelerinin kurulmasının ivmesi sonunda azaldı. Ocak 2023’te, Temmuz 2022 ile Ocak 2023 arasında dünyanın farklı yerlerine yalnızca 94 makine kurulduğu bildirildi. El Salvador, ABD, Avustralya, Kanada ve İspanya, o dönemde kripto ATM’lerinin kurulduğu ülkeler arasında yer aldı.
Birleşik Krallık, geçen yıldan bu yana kripto ATM’lerine yönelik baskısını artırıyor. Şubat 2023’te Finansal Yürütme Kurumu (FCA), kolluk kuvvetlerine kayıtsız kripto ATM’lerini bulup devre dışı bırakmaları talimatını verdi. Yetkililer, birçok operatörün bu makineleri uygun kayıt olmadan çalıştırdığını tespit etti.
İngiltere, kripto ATM’lerine yönelik baskısında yalnız değil. Almanya da yakın zamanda katıldı ve Federal Finansal Denetim Otoritesi (BaFin) Ağustos ayında 13 Bitcoin ATM’sine el koydu. Yetkililer, bu makinelerin Almanya Bankacılık Yasası’na uygun olmadığını belirtti.
“Yasadışı aktörler fonları sınır ötesine daha hızlı taşımak için kripto paralara yönelirken, kripto ATM’leri nakit kullanımı ve yüz yüze iletişim veya hesap açma kontrollerinin olmaması nedeniyle ek kara para aklama zaaflarıyla karşı karşıyadır. Herhangi bir sanal varlık hizmet sağlayıcısında olduğu gibi, uygun uyumluluk altyapısı riskleri ele almada kritik öneme sahiptir,” TRM Labs’ın raporunda belirtildi.