Coinbase’in bir yan kuruluşu, kendisine getirilen gönüllü kısıtlamalara rağmen “yüksek riskli” müşterileri sisteme dahil ettiği gerekçesiyle İngiltere’deki finansal düzenleyici kurum tarafından 3,5 milyon sterlin para cezasına çarptırıldı.
İngiltere’de kurulmuş bir kuruluş ve Coinbase Group’un bir parçası olan CB Payments Limited (CBPL), 2020’de girdiği gönüllü bir gerekliliğin şartlarını ihlal ettiği gerekçesiyle Finansal Yürütme Kurumu (FCA) tarafından para cezasına çarptırıldı. Bu, bir kripto varlık ticaret şirketine karşı uygulanan ilk yaptırım eylemi.
CBPL, yüksek riskli müşterileri üstlenmeden önce çerçevesindeki güvenlik sorunlarını ele almayı kabul etti.
İngiltere’de kripto varlık faaliyetlerinde bulunmak üzere henüz kayıtlı olmayan CBPL, 13.416 yüksek riskli müşteriye e-para hizmeti sağladı veya bu hizmetleri sisteme dahil etti.
FCA, bu müşteriler tarafından yatırılan fonların çekim yapmak ve ardından “diğer Coinbase Group kuruluşları aracılığıyla çok sayıda kripto varlık işlemi gerçekleştirmek” için kullanıldığını ve yaklaşık 226 milyon dolar (175 milyon £) değerinde olduğunu söyledi.
Mali düzenleyici kurum, ihlallerin “CBPL’nin gerekli beceri, özen ve titizlikten yoksun olmasının sonucu” olduğunu sözlerine ekledi.
FCA’da Uygulama ve Piyasa Denetimi Ortak İcra Direktörü Therese Chambers, “Kripto para ticaretine olanak sağlayan CBPL gibi firmaların güçlü mali suç kontrollerine sahip olması gerekiyor” dedi.
“CBPL’nin kontrolleri önemli zayıflıklara sahipti ve FCA ona bunu söyledi, bu yüzden gereklilikler gerekiyordu. Ancak CPBL bu gereklilikleri tekrar tekrar ihlal etti.
“Bu, suçluların CBPL’yi suç gelirlerini aklamak için kullanma riskini artırdı. Piyasalarımızın bütünlüğünü tehlikeye atan bu tür bir gevşekliğe müsamaha göstermeyeceğiz.”
Karara yanıt veren Coinbase, yan kuruluşunun “istemeden yüksek riskli olarak sınıflandırılan” müşterileri sisteme dahil ettiğini söyledi.
Şirket, “Coinbase, düzenleyici uyumluluk konusunda yüksek standartlara bağlı kalmaya devam ediyor ve bu, uyumluluk ve diğer alanlarda düzenleyicilerle ortaklık kurmak anlamına geliyor” dedi.
“Eksik kaldığımız zaman bunu kabul etmeye ve iyileştirmeler yapmaya her zaman hazırız. Burada yaptığımız da bu oldu.”
FCA’nın soruşturması, gönüllü anlaşması kapsamında CBPL’nin İngiltere operasyonlarıyla sınırlıydı ve Coinbase’in daha geniş operasyonlarını ilgilendirmiyor. Para cezası, FCA’nın 2011 Elektronik Para Düzenlemeleri kapsamındaki ilk cezasıdır.
CBPL konuyu çözmeyi kabul etti ve bu nedenle cezada %30 indirim almaya hak kazandı.
Signature Litigation’da ortak ve kripto dava avukatı olan Kate Gee, para cezasının “firmalara, özellikle kara para aklama risklerinin arttığı kripto sektöründe, mali suç kontrollerini son derece önemli görmeleri konusunda bir uyarı olarak değerlendirilmesi gerektiğini” söyledi.
Devamını oku: FCA düzenlemesinde gecikmelere kripto becerilerinin eksikliği neden oldu, diyor düzenleyici kuruluş