2023’ün başlarında çöküşüne kadar kripto finans dünyasının temel taşlarından biri olan Silvergate Bank, kara para aklamayla mücadele kontrolleri hakkında yalan söyleyerek ve yatırımcıları FTX çöküşünün sonuçlarının kendisini nasıl etkileyeceği konusunda yanıltarak yatırımcılarını dolandırdı, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu bir davada böyle söylüyor. Davada ayrıca şirketin CEO’su, baş risk yöneticisi ve baş mali yöneticisi de yer aldı.
Silvergate, kriptoya özel olarak uyarlanmış etkili bir kara para aklama karşıtı (AML) programı olduğunu ancak aslında “yaklaşık 1 trilyon dolarlık” işlemi yeterince izlemediğini söyledi, diyor şikayette. Silvergate ayrıca FTX kuruluşları tarafından yapılan “yaklaşık 9 milyar dolarlık şüpheli transferi” fark etmedi.
FTX çöktüğünde, kripto endüstrisi panikledi ve bu da Silvergate’e bir saldırı ve bir likidite krizine yol açtı. SEC, o noktada Silvergate’in mali işler müdürü Antonio Martino’nun “yatırımcıları Bankanın kötü mali durumu hakkında yanıltmak için hileli bir plana giriştiğini” iddia ediyor. Martino, bankanın milyarlarca dolar borç aldığını ve bunu Ocak ve Şubat 2023’te geri ödemek zorunda kalacağını biliyordu. Bunun gerçekleşmesinin tek yolu menkul kıymetler satmaktı, ancak Martino “Bankanın 2023’ün İlk Çeyreğinde yalnızca 1,7 milyar dolarlık menkul kıymet satmayı beklediğini ve bunun 1,5 milyar dolarını zaten sattığını yanlış bir şekilde belirten” bir kazanç duyurusunu onayladı.
SEC şikayetinde, bu kazanç duyurusunun Silvergate’in menkul kıymet satışlarından kaynaklanan kayıplarını olduğundan az gösterdiği iddia ediliyor. Şikayete göre Martino ayrıca bankanın üç aylık kazanç çağrısında da yalan söyledi.