jenfi, bir “hizmet olarak büyüme sermayesi” platformu, çevrimiçi işletmelere bir gün gibi kısa bir sürede gelire dayalı finansman sağlayabilir. Singapur merkezli girişim bugün, Headline Asia liderliğindeki B Serisi öncesi fonlamada 6,6 milyon dolar topladığını duyurdu. Katılım, iki yıl önce Jenfi’nin Seri A’sına liderlik eden yatırımcı Monk’s Hill Ventures, ICU Ventures, Granite Oak, Korea Investment Partners & Golden Equator Capital ve Atlas Ventures’tan geldi.
Jenfi’nin dört yıl önceki başlangıcından bu yana, yaklaşık 600 şirkete 25 milyon dolardan fazla seyreltmeyen sermaye dağıttı. Müşterileri arasında Gushcloud, Ralali, Hello Health, Lamer Fashion, Buy2sell ve Mystifly yer alıyor. Yeni fon, Singapur, Vietnam ve Endonezya’daki müşteri tabanını büyütmek ve Malezya, Filipinler ve Tayland gibi Güneydoğu Asya’daki yeni pazarlara açılmak için kullanılacak. Ayrıca, Jenfi’nin kendi tescilli risk değerlendirme motoru da dahil olmak üzere kredi yüklenim ve risk değerlendirme yeteneklerini geliştirmesini sağlayacaktır.
Fintech, 2019 yılında, ClassPass tarafından satın alındığında önceki başlangıçları olan fitness pazarı GuavaPass’tan ayrılan Jeffrey Liu ve Justin Louie tarafından kuruldu. Jenfi’nin “hizmet olarak büyüme sermayesi” modeli, ikisi e-ticaret satıcıları, SaaS ve tüketici teknolojisi sağlayıcıları gibi çevrimiçi işletme sahiplerinin büyüme giderlerini geleneksel finans kurumlarından finanse etmek için sermaye bulmakta sık sık sorun yaşadıklarını fark ettikten sonra geliştirildi.
Jenfi’nin kurucu ortakları Jeffrey Liu ve Justin Louie
Jenfi’ye başvuran işletmeler, pazarlama, envanter ve büyüme kampanyaları için harcamak üzere 10.000 ABD Doları ile 1 milyon ABD Doları arasında değişen finansman alabilir. Liu, TechCrunch’a Jenfi’nin portföyündeki şirketler tarafından üretilen toplam satışların şu anda 150 milyon doları aştığını söyledi.
Hangi işletmelerin borç vereceğine ilişkin kararlar, Jenfi’nin muhasebe yazılımı, ödeme ağ geçitleri, e-ticaret platformları, çevrimiçi pazar yerleri ve dijital reklamcılık gibi veri kaynaklarına entegre olan tescilli risk değerlendirme motoruyla verilir. Bu, Jenfi’nin gelir artışı ve pazarlama yatırım getirisi dahil olmak üzere borç alanların ticari faaliyetlerini sürekli olarak izlemesine olanak tanır.
Jenfi büyüdükçe, Vietnam’daki satış yönetim platformu Haravan ve POS yönetim yazılımı KiotViet ve Singapur, Vietnam ve Endonezya’daki neredeyse tüm bankalar dahil olmak üzere daha fazla yerel pazar veri kaynağı ekliyor.
Liu, Jenfi’nin tescilli risk motorunun, dijital yerli işletmelere gelire dayalı finansman sunan diğer şirketlerden farklılaşmanın ana yollarından biri olduğunu söyledi, çünkü bu, daha kapsamlı kredi itibarı değerlendirmeleri ve özel finansman çözümleri anlamına geliyor.
A Serisinin duyurulmasından bu yana Jenfi, Liu’nun söylediğine göre daha iyi doğruluk ve daha az insan katılımı ile daha hızlı sigortalama kararları almasını sağlayan makine öğrenimi destekli ilk sigortalama sistemini devreye aldı.
Gelecekte Jenfi, müşteri davranışını ve gelecekteki olası sonuçları daha iyi anlamak için sentetik verilerle çalışacak. Şirket ayrıca, üçüncü tarafların tescilli puanlama modellerini kendi yerel altyapılarında kullanmalarına izin verecek bir teknoloji platformu geliştirmeyi planlıyor.
Liu, Jenfi’yi rakiplerinden ayıran bir diğer özelliğin de geri ödeme planlarının esnekliği olduğunu söyledi. Üç ila on iki ay arasında değişir ve her işletmenin ihtiyaçları göz önünde bulundurularak esnek olacak şekilde tasarlanmıştır. Geri ödeme tutarları, önceden belirlenmiş bir gelir yüzdesine dayalıdır, ancak bu, iş türüne bağlı olarak büyük ölçüde değişir. Örneğin, yüksek marjlı bir yazılım işletmesine, başka bir sektördeki işletmelerden daha yüksek bir gelir payı yüzdesi verilebilir.
Bir şirketin ödediği toplam ücret miktarı, tescilli risk motoru tarafından oluşturulan kredi puanına bağlıdır. Liu, oranların şeffaf ve rekabetçi olduğunu, hiçbir gizli ücret veya masraf olmadığını söyledi.
Jenfi’nin yakın geleceğe yönelik planları arasında, müşteri ihtiyaçlarına ve kredi itibarına göre ayarlanabilen dinamik limitlerin kullanımı yoluyla daha fazla müşteriye büyüme sermayesi sunmak yer alıyor. Ayrıca, değişken aylık reklam harcaması gibi yinelenen büyüme sermayesi ihtiyaçlarını karşılamak için isteğe bağlı bir finansman ürünü başlatacak.
Headline Asia ortağı Aki Okamoto ve müdür Jonathan M. Hayashi yaptıkları açıklamada, “Gelire dayalı finansman konusunda sürekli araştırma yürütüyoruz ve bu alandaki Asya’daki hemen hemen her oyuncuyla görüştük. Jenfi kesinlikle bizim için göze çarpıyordu. Teknolojileri, ürünleri, operasyonları ve çekiş güçleri emsallerinden çok daha iyi.”