Birlik İçişleri Bakanlığı kısa süre önce, Çin kontrolündeki bu tür kuruluşlar tarafından taciz, şantaj ve sert kurtarma uygulamaları intihar nedeniyle çok sayıda ölüm vakasına yol açtığından, yasa uygulayıcı kurumlar tarafından yırtıcı kredi uygulamalarına karşı acil ve katı önlemler alınmasını istedi. İçişleri bakanlığı, tüm eyaletlere ve Birlik bölgelerine yönelik bir iletişimde, sorunun ulusal güvenlik, ekonomi ve vatandaş güvenliği üzerinde ciddi bir etkiye neden olduğunu söyledi. Raporda, Hindistan genelinde, özellikle savunmasız ve düşük gelirli insanlara yönelik işlem veya gizli masraflarla fahiş faiz oranlarında kısa vadeli krediler veya mikro krediler sağlayan yasa dışı dijital borç verme uygulamalarıyla ilgili çok sayıda şikayet bildirildiğini söyledi.
Borç verenler, borçlunun kişiler, konum, fotoğraflar ve videolar gibi gizli kişisel verilerini şantaj ve taciz için kullanır.
“Bu yasadışı kredi uygulamalarının ardından gelen sert kurtarma uygulamaları, Hindistan genelinde birçok can aldı. Bu konu ulusal güvenlik, ekonomi ve vatandaş güvenliği üzerinde ciddi bir etkiye neden oldu” denildi.
İçişleri bakanlığı, Hindistan Merkez Bankası tarafından Düzenlenmiş Kuruluşlar (RE) olmayabilecek bu yasadışı kredi uygulamalarının toplu SMS, dijital reklam, sohbet mesajlaşma programları ve mobil uygulama mağazalarını büyük ölçekte kullandığını söyledi.
Borçlu, kredilerden yararlanmak için irtibatlara, konuma ve telefon belleğine zorunlu erişim sağlamalıdır.
Eyaletlere ve UT’lere, “Bu veriler, Hindistan’da bulunan kurtarma ajanlarının yanı sıra denizaşırı ülkelerde RBI’nin Adil Uygulamalar Yasasını ihlal eden biçimlendirilmiş görüntüler ve diğer kötü niyetli uygulamaları kullanarak vatandaşları taciz etmek ve şantaj yapmak için kötüye kullanılıyor” dedi.
İçişleri bakanlığı, soruşturmanın ardından bunun tek kullanımlık e-postalar, sanal numaralar, katır hesapları, paravan şirketler, ödeme toplayıcılar, API hizmetleri (hesap doğrulama, belge doğrulama), bulut barındırma ve kripto para birimi kullanılarak yürütülen organize bir siber suç olduğunun tespit edildiğini söyledi.
Bu nedenle, bir araştırma sırasında alan uzmanlarının dahil edilmesi önerilir.
İçişleri bakanlığı, kolluk kuvvetlerinin, Hindistan Siber Suç Koordinasyon Merkezi’nin (14C) dikeylerinden biri olan Ulusal Siber Suç Adli Laboratuvarı’nın (NCFL), kredi uygulaması analizi, kötü amaçlı yazılım analizi, ve kripto işlem takibi.
“Tüm eyaletlerin ve UT’lerin bu konuda katı yasal işlem yapmaları isteniyor. Ayrıca, tüm eyaletlerin ve UT’lerin de bu tür uygulamaları kullanmanın risklerine karşı tüm ilçelerde kitle bilincini yaymaları isteniyor” dedi.
Son zamanlarda, Çin tarafından kontrol edilen çok sayıda kredi uygulamasının yağmacı kredilere düşkün olduğu tespit edildi.
Etik olmayan işlemlerde bulunmanın yanı sıra, bu uygulamalar düzenlemelerdeki boşlukları kullanır ve genellikle mevcut kuralları ve düzenlemeleri ihlal ederek çalışır.
Bu tür uygulamalar, COVID-19 salgını sırasında Hindistan genelinde birçok kişinin finansal zorluklarla karşı karşıya kalması ve fona ihtiyaç duyması nedeniyle ortaya çıktı ve bu uygulamalar bir hafta ile 30 gün arasında değişen süreler için borç para verdi. Bu borç verme uygulamaları, yüksek faiz oranları ve işlem ücretleri talep edecektir.
Ayrıca, bu uygulamaların genellikle kullanıcıları aidatlarının geri ödenmesi konusunda taciz ettiği ve bildirilen birkaç intihar nedeniyle ölüm vakasına yol açtığı tespit edilmiştir.
İcra Müdürlüğü yakın zamanda Rs’yi dondurdu. 9.82 crore Çin kontrollü kredi uygulaması, ödeme ağ geçidi şirketleri ile tüccar kimliklerine park edildi.
Yetkililer, borç verme uygulamalarının “Çin kontrolündeki” bir yatırım jetonu uygulamasına karşı devam eden kara para aklama soruşturmasının bir parçası olduğunu söyledi.