Londra merkezli rakip banka Gatehouse, uygun kara para aklama kontrollerini yapmadığı için İngiltere’nin mali düzenleyicisinden 1,5 milyon sterlin para cezasına çarptırıldı.
2008 yılında kurulan Gatehouse, Şeriat uyumlu bir meydan okuyucu bankadır. Bu, faiz ödememek gibi İslami ilkelere bağlı ekonomik ve bankacılık kurallarına uyduğu anlamına gelir.
Mali Davranış Otoritesi (FCA), Haziran 2014 ile Temmuz 2017 arasında Gatehouse’un kara para aklama açısından yüksek riskli olarak işaretlenen bölgelerdeki müşteriler üzerinde uygun kontrolleri gerçekleştiremediğine karar verdi.
FCA ayrıca Gatehouse’un siyasi olarak teşhir edilmiş kişiler (PEP’ler) olarak sınıflandırılan müşteriler üzerinde doğru kontrolleri yapmadığını, yani rüşvet ve kara para aklama için dikkatlice kontrol edilmesi gereken siyasi açıdan önemli kişiler anlamına geldiğini tespit etti.
Düzenleyici, Gatehouse Bank’ın Kuveyt merkezli bir şirket için, şirketin müşterilerin finansman kaynakları hakkında bilgi toplamasını gerektirmeden bir hesap açtığı bir örneği anlattı.
Bekçi, Gatehouse’un iki yıllık bir süre boyunca uygun mali suç kontrolleri yapmadan hesaba 62 milyon doları (55 milyon sterlin) kabul ettiğini söyledi.
FCA’da icra ve piyasa gözetimi genel müdürü Mark Steward, “Gatehouse Bank’ın başarısızlıkları, kendisini yasadışı fonlar için aklama sürecinin bir parçası olarak kullanma riskine maruz bıraktı” dedi.
“Kasıtlı olmasa da, bunun kadar ciddi başarısızlıklar için hiçbir mazeret olamaz. FCA, firmaları kara para aklamayla mücadele sistemlerinin ve kontrollerinin zayıflığından sorumlu tutmaya devam edecek.”
Bankaya verilen toplam ceza tutarı, 2,2 milyon sterlinlik ilk cezada %30’luk bir indirimdir. Firma, davayı soruşturmanın erken bir aşamasında çözmeyi kabul ettiği için bu indirime hak kazandı.
Banka sözcüsü söyledi UKTN: “FCA sonucunu kabul ediyoruz ve artık 2014’ten 2017’ye uzanan bu eski sayının altına bir çizgi çekebiliriz.”
Sözcü, bankanın o dönemden bu yana kara para aklamayla mücadele gerekliliklerine tam olarak uyduğunu söyledi.
“Mevcut Yönetici ekibi, kısmen bu sorunu gidermek için 2017 yılında Gatehouse’a katıldı. Son beş yılda banka, en yüksek endüstri standartlarında faaliyet gösterdiğimizden emin olmak için mali suç kontrol yeteneklerine önemli ölçüde yatırım yaptı.”