İflas etmiş bir kripto ticaret platformunu mahvetmek için kaç devlet düzenleyicisi gerekiyor? Biri muhtemelen işi kendi başına yapabilirken, görünüşe göre 40 eyalet ve onların mali düzenleyici kurumları, feshedilmiş kripto kredi platformu Celsius’un peşinden koşuyor. Bu ajanslardan biri, diğer eleştirmenlerin iddia ettiği gibi, platformu bir Ponzi şeması olarak adlandırmaya çok yaklaştı.
Vermont Mali Düzenleme Departmanı dosyalama Çarşamba, istediği gibi kripto borç verene karşı büyük bir dizi iddia ortaya koydu. 11. bölüm korumaları federal iflas mahkemesinde. Geçen yıl, en popüler kripto tokenlerinin fiyatının zirveye ulaştığı zamanlarda, platform kripto parasına %18’e varan faiz sunuyordu.
Ancak Vermont düzenleyicileri, bunun yalnızca müşterinin varlıklarının büyük mali yanlış yönetimi etrafında koruyucu bir bulut oluşturma girişimi olduğunu söylüyor. Şirketin, CEO Alex Mashinsky aracılığıyla, şirketin finansal olarak ne kadar iyi durumda olduğu ve menkul kıymet kurallarına uyup uymadığı konusunda yatırımcıları yanlış yönlendirdiğini iddia ettiler. Düzenleyiciler, “en az 40 devlet menkul kıymeti düzenleyicisinin” kripto borç veren etrafında dönen çok devletli bir soruşturmaya dahil olduğunu ortaya çıkardı.
Dosya ayrıca, 19 Ağustos’ta alacaklılarla yapılan bir toplantıda, “şirketin yatırımcılara ödenen getirileri desteklemek için hiçbir zaman yeterli gelir elde etmediğini” iddia ediyor. Bu, yüksek düzeyde bir finansal yanlış yönetimi gösteriyor ve aynı zamanda en azından bazı noktalarda mevcut yatırımcıların getirilerinin muhtemelen yeni yatırımcıların varlıklarıyla ödendiğini gösteriyor.”
Adını söylemeden, bu hemen hemen bir Ponzi şemasının ders kitabı tanımıdır.
G/O Media komisyon alabilir
Dosya, Celsius’un mali sorunlarının Mayıs ve Haziran aylarındaki piyasa gerilemesinden kaynaklandığını ilk kez iddia etmesine rağmen, Baş Finans Sorumlusu Chris Ferraro, yatırımcılara 19 Ağustos’ta iflaslarının 2020’de tamamen kayıplarla başladığını söyledi.
Vermont düzenleyicilerinden gelen yorumlar, şirketin yükümlülüklerinin 2019 yılının Şubat ayına kadar varlıklarını tamamen aştığını bile belirtiyor. Dosyalama ayrıca finansal verilere dayalı olarak Celsius’un yerel CEL tokeninin varlıklarını “Clisius içeridekileri zenginleştirmek” için yapay olarak şişirdiğini iddia ediyor.
Vermont düzenleyicileri fil’i kullandıiflas mahkemesinden Celsius’u araştırmak için bir denetçi atamasını istemek. Gizmodo Celsi’ye ulaştıbize ama hemen geri duymadım. İçinde Blog yazısı Geçen hafta yayınlanan bir haberde şirket, mahkemeden “belirli saklama ve stopaj hesaplarına sahip” müşterilerin varlıklarını geri çekmelerine izin vermesini istediklerini yazdı. Bunun on binlerce müşteriyi etkileyeceğini söylediler.
Celsius’ta varlık yöneticisi olarak çalışan KeyFi’nin CEO’su Jason Stone, temelde aynı şeyi iddia etti Temmuz ayındaki bir davada eski ortaklarına karşı. Dava, Celsius’un yeni mevduat sahiplerini yüksek faiz oranlarıyla cezbettiğini ve ardından bu fonları daha önceki mevduat sahiplerini ve alacaklıları geri ödemek için kullandığını savundu.
Elbette, Celsius bu suçlamanın yalan olmasına izin vermeye hazır değildi. Platform karşı dava açıldı KeyFi ve Stone geçen ay, bunun yerine onları Celsius’tan on milyonlarca dolar çalmakla ve “yetersizlik” nedeniyle daha fazlasını kaybetmekle suçladı.
Haziran ayında, Celsius ilklerden biriydi az kripto platformları Kripto fiyatı, halen devam eden kripto kışı olarak adlandırılan şeye bir burun dalışı yaptığından, para çekme işlemlerini durdurmaya başlamak için. Kullanıcılar, şirketin iflas durumunda teminat olarak kullanıcıların kriptosunu biriktireceğini ima eden ağın hizmet şartlarından özellikle endişe duyuyorlardı. Şirket, ana hedeflerinin likiditeyi geri kazanmak ve müşterilerinin varlıklarını korumak olduğunu iddia ederek “gecikmeler olabileceğini” ekledi.
Celsius duyurusunu yaptıktan sadece birkaç gün sonra, raporlar Alabama, Kentucky, New Jersey, Teksas ve Washington’daki ajanslar da dahil olmak üzere birçok eyalet düzenleyicisinin Celsius’u araştırıyorlardı. Bazı eyaletler soruşturmalarını etkili bir şekilde doğrularken, Vermont başvurusunun ortaya çıkardığı yeni sayı, zaten kuşatılmış kripto kredi platformu üzerinde gerçekten büyük bir baskı yaratacaktır. Raporlar şirketin bilançosunda boşluklar olduğunu gösteriyor 1,2 milyar dolar çapındave kriptolarını platforma sıkıştıran kullanıcıların kriptolarını bir daha asla görmemeleri için iyi bir şans var.