Birleşik Krallık fintech Wise’ın bir yan kuruluşu, Birleşik Arap Emirlikleri’nde kara para aklamayı önleme ihlali nedeniyle 360.000 $ (309.000 £) para cezasına çarptırıldı.
Abu Dabi’nin mali düzenleyicisi, Wise Nuqud’un ülkenin kara para aklamayla mücadele kurallarına “tam uyumu sağlamak için yeterli sistemleri ve kontrolleri kurmadığını ve sürdürmediğini” söyledi.
Wise Nuqud, önceden TransferWise olan Londra merkezli Wise’ın tamamına sahip olduğu bir yan kuruluştur.
Abu Dabi Global Market’in Finansal Hizmetler Düzenleme Kurumu (FSRA), Wise’ın yüksek riskli olarak işaretlenen müşteriler tarafından tutulan fonların kaynağını tespit edemediğini söyledi.
Bu hesaplar daha sonra Wise platformunda işlem yapabildi, ancak düzenleyici, kara para aklamanın fiilen gerçekleştiğine dair bir kanıt olmadığını söyledi.
FSRA, Wise’ın “müşterilerine ilişkin risk temelli değerlendirmesinin bir parçası olarak müşteri uyruğunu da dikkate almadığını” söyledi.
Wise’dan bir sözcü söyledi UKTN: “Wise, müşterilerini koruma ve kara para aklamayı önleme sorumluluğunu çok ciddiye alıyor. Endişelerini gidermek için FSRA ile yakın bir şekilde çalıştık ve hiçbir kara para aklama veya başka mali suç vakası tespit edilmedi.”
Sözcü şunları ekledi: “Güvenlik ve güvenlik çok önemlidir ve müşterileri doğrulamak ve potansiyel olarak şüpheli herhangi bir etkinliği tespit etmek ve önlemek için sağlam kontrollerimiz var. Wise, dünyanın dört bir yanındaki düzenleyicilerle ortaklaşa AML süreçlerimizi en yüksek standartlarda sürdürmeye ve geliştirmeye yatırım yapmaya devam edecek.”
Para cezası, Wise’ın CEO’su Kristo Käärmann’ın vergi ödemelerinde temerrüde düşmesinin ardından FCA tarafından başlatılan soruşturmanın ardından geldi.
Käärmann daha önce HM Revenue and Customs’a dahil edilmişti. kasıtlı vergi temerrüdü listesi Eylül 2021’de 720.495 £ ödemediği ve vergi dairesi tarafından para cezasına çarptırıldığı zaman.
2010 yılında kurulan Wise, müşterilerin uluslararası sınırlar arasında para transfer etmesine olanak tanıyan bir fintech’tir. Şirket, Temmuz 2021’de Londra Menkul Kıymetler Borsası’na kote olarak halka açıldı.