Çin suç örgütleri ve çeteleri, ülkede yasa dışı olarak dolandırıcılık operasyonları yürütüyor. Hindistan. Yakın geçmişte bu tür birkaç dijital kredi dolandırıcılığı vakası tespit edildi ve bu tür yasa dışı faaliyetlerin ölçeğinin bir süre içinde arttığından şüpheleniliyor.
Son zamanlarda, Delhi’nin Dwarka bölgesinde sözde bir “Çin kredi uygulaması” raket vakası ortaya çıktı.
Raket, yerel bir danışmanlık BPO firması olan Fly High Global Services and Technology’nin kılığına girmiş bazı Çinli işleyiciler tarafından yönetiliyordu. Çalışma şekli, dakikalar içinde sorunsuz kredi almak isteyen müşterileri çekmek için sosyal medyada ‘On Stream’ çevrimiçi kredi uygulamasının basit bir reklamıyla başladı.
Çoğunlukla son pandemi sırasında en çok acı çeken ve acil aile masraflarını karşılamak için paraya ihtiyacı olan yerel gençleri hedefliyordu. Uygulama indirildikten sonra, daha sonra şirket tarafından müşterilerine şantaj yapmak için kullanılan kurbanların bağlantılarına erişmek için izin istedi.
Çin raketi fahiş menfaatler talep etti ve kurbanlar tehdit edildi, istismar edildi ve hatta şantaj yapıldı. Kurbanın bağlantılarına onun adına aşağılayıcı mesajlar gönderdiler. Telefonla arayanlar ayrıca kurbanların Aadhaar’daki fotoğraflarını da kullandılar ve TAVA onlardan para koparmak için onlara şantaj yapmak için kartlar.
Son dört ay içinde çetenin, yüzde 30’u Hintli yerel firmanın komisyonu olan yaklaşık 12 milyon doları gasp ettiği iddia ediliyor. Dwarka’daki üç katlı binaya baskın düzenleyen ve patronu tutuklayan yerel polis, firmada yaklaşık 300 personel ile birlikte 150 civarında personel bulmakta şaşırdı. SIM farklı bir yerel şirket adına kartlar.
Çinli kuruluşlar Hindistan kredi piyasasına girdiler ve yasal sistemdeki bazı boşlukları kullanarak Hintli borçluları sömürüyorlar. Pandemi kaynaklı kilitlenmeden bu yana, Çin’e ait çok sayıda mikro kredi uygulaması Hindistan’da çok gölgeli koşullar altında çalışmaya başladı.
Baskı altındaki müşterileri çekiyorlar. Borçlulardan fahiş işlem ücretleri ve faiz oranları tahsil edildi, bu da birçok alt-orta sınıf insanı borç tuzağına itti ve onları intihara bile zorladı.
Adil olduğunu iddia eden, Çin anında kredi uygulamaları Momo, CashBus, Timely NakitY Cash, Kissht, Robo Cash, Hızlı RupisiNakit Anne ve Kredi Süresi Ayrıca, ekonomik tabakanın alt ucundaki borçluları hedef alarak, Hintlilere maaş günü kredileri sunuyorlardı. Bu uygulamaların birçoğunun bir milyondan fazla yüklemesi var.
Hindistan’daki soruşturma kurumlarına, Hindistan’daki bankacılık dışı finans şirketleri (NBFC’ler) ile gizli anlaşma içinde bulunan çeşitli fintech şirketlerinin, Yıkıcı kredilere düşkün oldukları ve Hindistan Rezerv Bankası. Çin tarafından desteklenen Fintech şirketleri, düzenleyici sistemi atlayarak yedi ila 30 gün arasında değişen vadelerde anında kişisel kredi sağlamak için NBFC’lerle mutabakat zaptı (MoU’lar) aldı.
Fintech şirketlerinin yeni bir NBFC lisansı alma olasılığı düşük olduğundan, RBI kredi sağlamak için, zaten feshedilmiş Hint NBFC’leri ile büyük ölçekli borç verme faaliyetlerinde bulunmak için MoU rotasını tasarladılar.
Hindistan vergi makamları, faiz oranlarını, platform ücretlerini vb. sabitleme kararlarının fintech şirketleri tarafından alındığını ve Çin ve Hong Kong’daki işleyicilerin talimatlarına göre hareket ettiklerini açıkladı.
Son 8-10 ay içinde Hindistan’da bu tür birçok vaka bildirilmiştir. Gözlemciler, tespit edilemeyen vakaların daha da fazla olabileceğine dikkat çekti. Bunların bölgesel olarak iyi koordine edildiğine ve diğer yasadışı faaliyet düğümleriyle bağlantılı olduğuna dair artan kanıtlar var.
Çinli dolandırıcılar, ev sahibi ülkelerdeki yasal sistemlerdeki boşlukları istismar ediyor ve genellikle işsiz gençleri ve bu tür çeteler için kolay av haline gelen toplumun mali açıdan stresli alt katmanlarını hedef alıyor.
Bu örnekler Güney Doğu Asya’da da yaygındır. Bölgenin dört bir yanından gelen basında çıkan haberlere göre, yüzlerce Malezyalı, Filipinlilerve Endonezyalılar da Sihanoukville ve çevresinde yerleşik organize suç grupları tarafından Kamboçya’ya çekildi.
Şehir kanunsuzluk, kumarhaneler ve Çin suç çeteleri ile ünlüdür. Müfettişler, krallıkların çoğunun Çin’den faaliyet gösterdiğini, ancak daha geniş ulusötesi suç faaliyetlerini yürütmek için komşu ülkelerdeki yerlileri istihdam ettiklerini buldular.
FacebookheyecanLinkedin