Dünyada risk sermayesi, biz her zaman nakitten bahsediyoruz. Her gün hem yatırımcılardan hem de kuruculardan “nakit yakma”, “nakit pisti” ve “eldeki nakit” gibi ifadeler duyuyorsunuz.
Nakitle ilgili tüm bu konuşmalara rağmen, erken aşamadaki şirketler, giriş ve çıkışlarını, en yüksek verimliliğin kilidini açabilecek düzeyde nadiren inceler. Tekneyi neden kaçırıyorlar? Çünkü işletme sermayesi kavramı olması gerektiği kadar yaygın olarak anlaşılmamaktadır.
13 haftalık bir nakit akışı tahmini (veya başladıktan sonra daha uzun bir zaman çizelgesi) oluşturmanın, mali durumunuzu daha derine inmenize ve gizli nakit rezervleri bulmanıza yardımcı olabileceğine inanıyoruz. Portföy şirketlerimizi bu alıştırmayı iyi ve kötü zamanlarda yapmaya ve belirsizlik zamanlarında daima tahminde bulunmaya teşvik ediyoruz.
Değişken bir nakit akışı tahmini oluşturmak, nakitinizin nereye gittiğini anlamak, tasarruf fırsatlarını belirlemek, daha fazla nakit yakalamak ve çıkışları mümkün olduğunca ertelemek için sahip olabileceğiniz en iyi araçtır.
Organik satın alma konusunda ne kadar ilerlemiş olursanız olun, şimdi ücretli satın alma işleminizi ve tüm pazarlama giderlerinizi incelemenin tam zamanı.
Bu, diyetteyken kalori saymak gibidir – boş kalorilere çok dikkat etmeye başladığınızda, burada ve oradaki küçük hileler, nasıl eklendiğini görebilirsiniz. Şirketinizin nakit akışı farklı değil.
Tüm yönetim ekibinizle birlikte bu alıştırmayı yapın ve hepiniz ayrıntılı nakit akışının ne kadar güçlü olduğunu anlayacaksınız. İşletmenizin temel itici güçlerini anlamanıza yardımcı olabilir. Ekibinizdeki finans dışı kişiler için, nakit akışı kavramını açıklamaya yardımcı olacak çevrimiçi şablonlar ve YouTube videoları bulabilirsiniz.
Bu, kısayol olmadığını söyledi. Önce bir tahmin oluşturmalısınız.
Nakit akışı tahmini oluşturma ve kullanma
İlk olarak, haftalık tahmini geliri (girişleri) ve tüm tahmini ödemeleri (çıkışları) belgeleyin. Bu nakit bazlı bir tahmindir, bu nedenle müşterilerinizle şu anda sahip olduğunuz şartlara dayalı olacak nakit makbuzları projelendirmeniz gerekir.
Zamanlama için ayarlamayı unutmayın. Tahmininizin hem gerçekçi hem de muhafazakar olması için ödemesi oldukça yavaş olan müşteriyi hesaba kattığınızdan emin olun. Bu zaman diliminde öngördüğünüz sermaye artışlarını bu girişlere dahil edebilirsiniz. Yine gerçekçi olun.
Bordro, anapara veya vadesi gelen faiz, kira ve sigorta gibi tüm sabit maliyetlerinizi (çıkışlar) listelediğinizden emin olun. Ardından, tedarikçilere, satıcılara, BT aboneliklerine, pazarlama maliyetlerine vb. değişken ödemelerinizi ayrıntılandırın.