Avrupa Birliği milletvekilleri, blokta işlem gören kripto varlıklarının izlenebilirliğini düzenleme konusunda ileriye dönük bir yol üzerinde anlaştılar.
Kurallar, ticaret platformları gibi kripto hizmet sağlayıcıları için uyumluluk gereklilikleri getirerek kara para aklama ve terörizmin finansmanı için kripto kullanımını engellemeyi amaçlıyor.
Kripto işlem izlenebilirliği ile ilgili yeni bir AB faturası üzerindeki geçici anlaşmaya, Avrupa Parlamentosu ve Konseyi’nin dahil olduğu müzakerelerin ardından bu haftanın başlarında ulaşıldı. Bir dizi komite oyu da dahil olmak üzere, bir pan-AB yasasını geçirmeye yönelik daha fazla adım atılmaya devam ediyor, ancak şimdi yasama çarklarını döndüren sağlam bir ivme var.
yorum yapmak Bir deyim dün, MEP Ernest Urtasun (Yeşiller/EFA, ES), Parlamentonun ekonomik ve parasal işler komitesi eş raportörü şunları söyledi: “Bu yeni düzenleme kara para aklamayla mücadele için Avrupa çerçevesini güçlendiriyor, dolandırıcılık risklerini azaltıyor ve kripto varlık işlemlerini daha güvenli hale getiriyor.
“AB seyahat kuralı, CASP’lerin [Crypto-assets service providers] yaptırımlı adresleri önleyebilir ve tespit edebilir ve kripto varlık transferlerinin tamamen izlenebilir olduğunu. Bu düzenleme, dünyadaki kripto varlıklarının transferleri için en iddialı seyahat kurallarından birini getiriyor. Diğer yargı bölgelerinin, bugün eş yasa koyucuların üzerinde anlaştıkları iddialı ve titiz yaklaşımı izleyeceğini umuyoruz.”
Parlamentonun sivil özgürlükler, adalet ve içişleri komitesi eş raportörü MEP Assita Kanko (ECR, BE) bir başka destekleyici açıklamada şunları ekledi: “Kripto varlıklar çok uzun süredir kolluk kuvvetlerinin radarı altında. . Teröristler, para toplamak, çocuk pornografisine erişmek için kripto kullandılar ve suçlular gelirlerini bu yolla akladılar. Bu, insanların hayatlarına gerçekten zarar verdi ve kripto sektörü hakkında şüpheler uyandırdı.
“Bugün, bu sorunları çözmek için büyük bir adım attık. Kripto varlıkları kötüye kullanmak çok daha zor olacak ve masum tüccarlar ve yatırımcılar daha iyi korunacak. Genişletilmiş seyahat kuralı bu dünyayı daha güvenli hale getirecek”.
Varılan anlaşma, geleneksel finansta zaten geçerli olan sözde ‘seyahat kuralı’nı, kripto varlıklarındaki transferleri kapsayacak şekilde genişletiyor – varlığın kaynağı ve yararlanıcısı hakkındaki bilgilerin işlemle birlikte seyahat etmesini ve her iki tarafında depolanmasını gerektiriyor. transfer.
AB milletvekilleri minimum limit olmaması gerektiğine karar verdi – yani, kripto para biriminin ne kadar veya ne kadar az hareket ettiğinden bağımsız olarak, CASP’leri içeren tüm kripto işlemlerinin seyahat kuralına uyması gerekecek.
Bu, Komisyonun daha önceki önerisini güçlendiriyor – AB yöneticisinin başlangıçta önerdiği isimsiz işlemler için 1.000 € sınırını kaldırıyor.
Parlamento, “Kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASP’ler), kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilgili bir soruşturma yürütülürse bu bilgileri yetkili makamlara sağlamakla yükümlü olacak” dedi. basın bülteni.
“Kripto varlık işlemleri, izlenebilirlik gereksinimlerini tetikleyecek mevcut eşikleri kolayca atlattığından, Parlamento müzakerecileri, başlangıçta önerildiği gibi düşük değerli transferler için minimum eşik veya muafiyet bulunmadığından emin oldu.”
Kripto varlıkları yararlanıcılara bırakmadan önce, sağlayıcıların varlığın kaynağının kısıtlayıcı önlemlere veya yaptırımlara tabi olmadığını ve kara para aklama veya terör finansmanı riski olmadığını doğrulamaları gerekecektir. Dolayısıyla yasa, AB’de iş yapmak isteyen kripto platformları için ‘müşterinizi tanıyın’ tarzı bir uyumluluk şartı getirecek.
Ortak yasa koyucular ayrıca, halen müzakere edilmekte olan ek kripto mevzuatının – diğer bir adıyla Kripto Varlıklardaki Piyasalar (MiCA) kuralları – uyumlu olmayan ve denetlenmeyen CASP’ler için bir kamu sicilinin oluşturulmasını sağlayacağı konusunda hemfikirdi. CASP’lerin ticaret yapmasına izin verilmeyecek.
Gelen kurallar, barındırılmayan cüzdanlardan (yani özel bir kullanıcı tarafından yönetilen cüzdanlar) – CASP’ler tarafından yönetilen barındırılan cüzdanlarla etkileşime girdiklerinde – kripto işlemlerini de kapsayacak.
Müzakereciler, bir müşterinin barındırılmayan cüzdanına veya cüzdanından 1.000 €’dan fazla kripto para gönderdiği veya aldığı bir senaryoda, CASP’nin barındırılmayan cüzdanın “bunun tarafından etkin bir şekilde sahip olunduğunu veya kontrol edildiğini doğrulaması gerekeceği konusunda anlaştılar.” müşteri”.
Parlamento, “Kurallar, bitcoin ticaret platformları gibi bir sağlayıcı olmadan veya kendi adlarına hareket eden sağlayıcılar arasında gerçekleştirilen kişiden kişiye transferler için geçerli değildir” dedi.
AB, kişisel verileri korumak için mevcut bir yasal çerçeveye sahiptir – bu, kripto işlemleri gerçekleştirenlerin kişisel verilerinin transferini zorunlu kılan yeni bir yasanın, bölgede faaliyet gösteren veri işlemcilerinin kişilerin bilgilerini yeterince güvence altına almak ve korumak için diğer yasal gereklilikleri baltalama riski olup olmadığı konusunda soruları gündeme getirebilir. bilgi.
Ancak parlamentoya göre, eş-yasa koyucular, “alıcı taraf tarafından gizliliğin korunacağına dair bir garanti yoksa, [personal data such as data and address] gönderilmemelidir”.
Bunun pratikte nasıl çalışacağı görülmeye devam ediyor.
Piyasanın kötüye kullanılmasına ve manipülasyona karşı bir önlem paketi içerecek şekilde ayarlanmış ve yasa koyucular tarafından kripto varlıkları için dünyanın ilk kapsamlı rejimi olarak faturalandırılan MiCA aracılığıyla kripto için daha fazla AB kuralı yolda.
Paketin bir parçası olarak, Gardiyan AB milletvekillerinin, kripto varlıklarının enerji tüketimini ve çevresel etkisini bildirmelerini zorunlu kılmak gibi, CASP’ler için gelecekteki çevresel açıklamalar üzerinde de anlaştıklarını bildirdi.