Kara para aklama, ülkedeki birinci sınıf gayrimenkuller gibi büyük varlıklara harcanan paranın kökenini izlemek için daha sıkı kurallar koyma baskısıyla karşı karşıya kalan Birleşik Krallık’ta son zamanlarda sıcak bir konu oldu. bazıları ” gibiLondra çamaşırhanesi” – aynı zamanda, son haftalarda Rusya’ya uygulanan yaptırımlar ışığında, aslında bu kuralları uygulamak için.
Bugün, Londra merkezli bir startup üçüncü kaleProfesyonel hizmet firmalarının daha kapsamlı bir durum tespiti yapmasına yardımcı olmak ve bir şey şüpheli olduğunda işaretlemek için bir platform oluşturan , genişlemeye devam etmek için kullanacağı 15 milyon sterlinlik (yaklaşık 20 milyon dolar) bir finansman turunu duyuruyor. hizmetler, özellikle ödeme altyapısını doğrudan platformuna inşa etmek için.
A Serisi zam, ComplyAdvantage, Tessian, Fenergo, R3, Funding Circle ve Fidel’in kurucuları ile birlikte B2B fintech odaklı Element Ventures’ın da yatırım yaptığı Breega tarafından yönetildi.
CEO Olly Thornton-Berry, kendisinin ve Jack Bidgood’un Thirdfort fikrine, bir arkadaşlarının kimlik avı saldırısı nedeniyle Londra’da bir daire satın alırken 25.000 £ kaybetmesinin ardından geldiklerini söyledi: arkadaşın satın alma için kullandığı hukuk firmasınınkine benzer bir alan adı ve bununla birlikte arkadaşının avukatını taklit eden bir e-posta yazdı ve tutarın bağlantı yoluyla aktarılmasını istedi. Sadece haftalar sonra, arkadaştan meşru bir şekilde aynı meblağ istendi ve hepsi de kötü bir oyundan şüphelenmeye başladılar. Arkadaş o parayı asla geri alamadı.
Thornton-Berry, olayın, her iki profesyonel hizmet şirketinin bir iş anlaşmasına girmeden önce bir müşteriden ne kadar az bilgiye ihtiyaç duyduğunu ve müşterinin daha karmaşık dolandırıcılık girişimlerine karşı ne kadar az korumaya sahip olduğunu vurguladı.
Bu, LexisNexis, ComplyAdvantage, Companies House ve daha fazlasından alınan veriler gibi birden fazla kaynaktan oluşan ve bireyler ve para kaynakları hakkında farklı veri noktaları sağlamak için birleştirilebilen (ve müşteri tarafından seçilebilen) bir büyük veri araç takımı sağlayan Thirdfort’a yol açtı. . Thirdfort, ilk olarak şirketlerin hukuk ve emlak piyasalarındaki ihtiyaçlarını karşılamak için araçlar geliştirmiştir.
Ürün bugün iki parça halinde geliyor. Birincisi, hem KYC (müşterinizi tanıyın) kontrolleri için hem de şirketlerin kara para aklamayla mücadele düzenlemelerine uymalarına yardımcı olmak için kullanılabilen, ticari müşterileri için oluşturulmuş bir “risk motoru” vardır. DAC Beachcroft, Penningtons Manches Cooper ve Mishcon de Reya; ve emlak işletmeleri Knight Frank, Strutt & Parker ve Winkworth.
İkincisi, ödemelerin güvenli bir şekilde yapılabilmesi için bankaların kendi bankacılık uygulamaları yoluyla bu işletmeleri müşterinin bankasına bağlamak için açık bankacılık altyapısı üzerine kurulmuş olan bu işletmelerin tüketici müşterileri için oluşturulmuş bir uygulama var. . Bu şimdi yaklaşık 500.000 kez indirildi.
ABD’deki Alloy’a benzer şekilde (ki bu, biri diğerinin pazarına girerse potansiyel bir rakiptir), buradaki Thirdfort ile olan adım, benzer tanımlama ve fonların kökeni araştırmasını yürütmek için yapılması gereken çalışmanın, çoğunlukla çizilmiş, büyük ölçüde manuel ve çalıştırılsa bile çalıştırması pahalıydı. Artık zaman değişiyor ve şirketlerden artık bu işin daha fazlasını yapmaları isteniyor.
Thornton-Berry, “Şimdi, gereken çok daha fazlası,” dedi. “Derinlemesine bir durum tespiti yapmaları, banka hesap özetlerini görmeleri, müşterilere özel sorular sormaları, miktar bir hediye olarak belirtilmişse hediye edilen para üzerinde titizlik kontrolleri yapmaları gerekiyor. AML’nin yükselişiyle birlikte ortaya çıkan yepyeni bir iş akışı türü.”
Thornton-Barry, bugün Thirdfort’un öncelikle dolandırıcılık tespitine odaklanmasına rağmen (müşterileri için yaklaşık bir düzine tehlikeli işlemi durdurmayı başardı), ayrıca AML titizliği ve uyumluluk düzenlemeleri için oluşturulduğunu ve bunlar daha yaygın olarak çalıştırıldığında muhtemelen kendi başına gelecektir. , özellikle uluslararası para içeren büyük işlemlerde.
Breega Müdürü Maxence Drummond yaptığı açıklamada, “Hem tüketiciler hem de profesyonel hizmetler için dolandırıcılık riski ve uyum ihtiyacı büyük bir yük teşkil ediyor” dedi. “Tüketicilerin her işlem için doğrulanması gerekiyor ve yasal düzenlemelere tabi profesyoneller değerli zamanlarının çoğunu müşteri doğrulaması ve uyumluluğu için harcıyor.